開展產(chǎn)融結(jié)合試點推行銀團貸款制度

臣財貸款網(wǎng)(https://loan.cngold.org/)8月2日訊，近日，工信部、財政部、人民銀行、銀監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于組織申報產(chǎn)融合作試點城市的通知》(下稱《通知》)，正式啟動了產(chǎn)業(yè)與金融合作試點城市的相關(guān)工作。

金融支持對產(chǎn)業(yè)發(fā)展至關(guān)重要，同時沒有產(chǎn)業(yè)支撐的金融則是“無源之水、無本之木”。早在去年5月，國務(wù)院印發(fā)《中國制造2025》，在完善金融扶持政策中明確提出，要支持重點領(lǐng)域大型制造企業(yè)集團開展產(chǎn)融結(jié)合試點。今年5月，國務(wù)院印發(fā)《關(guān)于深化制造業(yè)與互聯(lián)網(wǎng)融合發(fā)展的指導(dǎo)意見》則重申，要選擇一批重點城市和重點企業(yè)開展產(chǎn)融合作試點。3月2日，工信部等印發(fā)了《加強信息共享 促進(jìn)產(chǎn)融合作行動方案》，進(jìn)一步明確了產(chǎn)融合作的相關(guān)內(nèi)容。

工業(yè)和信息化部財務(wù)司負(fù)責(zé)人在接受記者采訪時稱，開展產(chǎn)融合作試點城市工作，有利于提高金融資源配置效率，有利于產(chǎn)業(yè)和金融協(xié)調(diào)發(fā)展，有利于實現(xiàn)政、銀、企互惠共贏。

另外，產(chǎn)融合作試點城市工作還有利于以城市為載體探索產(chǎn)融合作新模式，有利于構(gòu)建產(chǎn)業(yè)與金融良性互動的生態(tài)環(huán)境，也為深化金融領(lǐng)域改革積累經(jīng)驗。

根據(jù)《通知》，此次產(chǎn)融合作有不少亮點。

首先，解決當(dāng)前信息分割、信息不對稱是普遍存在的問題，加強信息共享，搭建產(chǎn)融合作平臺。

《通知》將搭建產(chǎn)融合作平臺作為開展產(chǎn)融合作試點城市工作的重要內(nèi)容，明確要求試點城市要建立部門間工作協(xié)調(diào)和信息共享機制，建立重點企業(yè)和重點項目的融資需求清單，并分類向金融機構(gòu)推薦，積極組織項目對接會、融資洽談會等形式的銀企對接活動，及時解決企業(yè)融資難題，提高對接效率。

其次，創(chuàng)新金融產(chǎn)品和金融服務(wù)。

《通知》提出，推行銀團貸款制度，對授信銀行超過一定數(shù)量、授信金額超過一定規(guī)模的企業(yè)貸款，原則上以銀團聯(lián)合方式開展，有效限制對高杠桿企業(yè)的貸款。

同時，積極引導(dǎo)金融機構(gòu)按照風(fēng)險可控、商業(yè)可持續(xù)原則開發(fā)適合大眾創(chuàng)業(yè)萬眾創(chuàng)新、推動實體經(jīng)濟發(fā)展的金融產(chǎn)品，創(chuàng)新服務(wù)“互聯(lián)網(wǎng)+”、智能制造等領(lǐng)域發(fā)展的方式和手段；鼓勵產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)加入“中征應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺”，積極確認(rèn)對產(chǎn)業(yè)鏈上游企業(yè)的應(yīng)付賬款，探索完善知識產(chǎn)權(quán)、收益權(quán)、政府采購訂單、倉單等抵(質(zhì))押登記制度，積極開展相關(guān)抵(質(zhì))押融資業(yè)務(wù)；引導(dǎo)金融機構(gòu)落實差別化信貸政策，積極發(fā)展綠色信貸，加大對重大技術(shù)裝備、工業(yè)強基工程等重點領(lǐng)域的中長期融資投入；支持有競爭力、有市場、有效益的優(yōu)質(zhì)企業(yè)合理融資需求；鼓勵對重大工程項目等領(lǐng)域采用國內(nèi)信用證結(jié)算方式。

再次，探索各類基金合作的新模式，引導(dǎo)民間資金參與實體經(jīng)濟。

《通知》稱，促進(jìn)中央層面基金與地方基金協(xié)調(diào)互動，有效發(fā)揮財政資金杠桿撬動作用，引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)資本、金融資本、社會資本支持本地區(qū)重點產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

另外，《通知》還倡導(dǎo)創(chuàng)新財政金融有效互動的模式，包括政府和社會資本合作(PPP)模式。鼓勵地方政府以財政資金為引導(dǎo)，綜合運用貸款貼息、獎勵、風(fēng)險補償、擔(dān)保費用補貼等方式，引導(dǎo)金融機構(gòu)加大對重點企業(yè)和重點項目的融資支持。

目前地方上有不少有益探索，比如，天津市財政安排資金，對企業(yè)采取融資租賃方式購置的先進(jìn)研發(fā)生產(chǎn)和檢驗檢測設(shè)備，由政府給予租賃費用補貼，促進(jìn)重大裝備推廣應(yīng)用。四川省建立“園保貸”貸款風(fēng)險補償資金池，形成了政、銀、擔(dān)、企風(fēng)險共擔(dān)的風(fēng)險補償機制。

上述工信部負(fù)責(zé)人表示，工業(yè)園區(qū)包括產(chǎn)業(yè)示范基地是產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重要載體，《通知》還提出，利用PPP模式，引導(dǎo)社會資本投入，為工業(yè)園區(qū)及園區(qū)內(nèi)的熱處理、污水處理、道路交通、公共平臺等基礎(chǔ)設(shè)施提供融資支持，應(yīng)該說這也是一種探索，應(yīng)該鼓勵、支持。

此外，《通知》還提出，完善產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)。

產(chǎn)業(yè)鏈融資主要是圍繞產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)提供金融服務(wù)，具有效率高、成本低的優(yōu)勢和專業(yè)化、個性化的特點。這次試點強調(diào)要發(fā)揮大企業(yè)作用，加強對產(chǎn)業(yè)鏈上下游的支持。

大企業(yè)的財務(wù)公司能夠為本集團成員單位提供快捷、高效、低成本的金融服務(wù)。根據(jù)財務(wù)公司協(xié)會統(tǒng)計，截至2015年末，財務(wù)公司服務(wù)的企業(yè)集團成員單位超過6萬家，全年為企業(yè)集團成員單位辦理結(jié)算業(yè)務(wù)266億筆，結(jié)算金融220萬億元，為企業(yè)集團節(jié)約資金超過700億元。

根據(jù)《通知》，此次申報產(chǎn)融合作試點城市需要滿足四大條件，包括產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)較好特色分明，金融資源豐富，政府對產(chǎn)融合作工作高度重視，產(chǎn)融合作具有一定的基礎(chǔ)等等。

各省、自治區(qū)、直轄市推薦試點城市數(shù)量不超過2個，計劃單列市和新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團推薦試點城市數(shù)量不超過1個。申報試點的城市應(yīng)編制《產(chǎn)融合作試點城市實施方案》，方案實施期不超過3年。

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