一份宣傳資料顯示，目前平臺風險期已經(jīng)渡過，進入高速發(fā)展的“黃金期”，老板不會跑路。上述營銷人員補充道，由于個人原因需提前提現(xiàn)，可以選擇拋售，隨時拿回本金。
聽上去玩家?guī)缀蹩梢源蛳械念檻]，但業(yè)內(nèi)人士指出，往往這種“天衣無縫”的背后，是設計者對人性深刻的洞察，條條規(guī)則都能化解玩家的不放心，給人一種安全的假象，實際上禁不起推敲，有很多誤區(qū)。
網(wǎng)貸之家首席研究員馬駿表示，TBC一通寶的模式就是典型的網(wǎng)絡傳銷，通過不斷吸納新會員來將一件普通價格的標的物炒成稀缺資源，如果沒有新會員加入，拆分就會終止。黃金錢包首席研究員肖磊同樣認為，這和龐氏騙局的原理是一樣的，人為制造供給的稀缺，承諾高回報、前期先給點甜頭、擊鼓傳花式傳播、保證流動性、承諾不跑路、又有規(guī)則放在那，投資者就很容易被打動。
正因為“TBC股”的升值和拆分都需要不斷地注入新會員來推動，所以平臺“永續(xù)”的真正秘訣就是不斷地擴大“生源”。馬駿表示，旁氏騙局就是曲線發(fā)展的，有一個黃金期，維持了不到一年時間。TBC一通寶的會員規(guī)模何時會飽和還不好預計，要看其營銷方式能持續(xù)多久，如果新進入的資金能夠彌補原先的承諾，平臺就會一直做下去，掙的錢也會越來越多。而毫無疑問的是，一旦大家都開始賣，沒有新會員來接或價格突然出現(xiàn)下降，平臺就會爆發(fā)擠兌。
TBC一通寶也把最壞的情況想到了，于是他們設計了一個1000美元的投資限額，制造出最多也只是虧1000美元的假象。肖磊指出，這種設計其實是留了空子的，一旦投資者賺了錢，會瘋狂開戶，找十幾個身份證都不費事，身邊親戚朋友掃一圈就能有，這樣投入的資金就會翻倍，投資者還覺得自己占便宜了，鉆了平臺的漏洞，實際上設計就是為了讓投資者鉆空子，想辦法進入市場。
正是利用了投資者不理性且不夠?qū)I(yè)的視角，TBC一通寶開始熱炒，而受訪者均表示，平臺上的繁榮景象都是泡沫，平臺玩的是錢，而非創(chuàng)造了多少價值，完全是空轉。這個組織就像金字塔最上面的一層，可以隨時修改規(guī)則，且利用朋友圈等社交工具炒作，他們不用做任何事，會員就在幫忙炒了。
金融投資騙局頻現(xiàn)江湖
事實上，在TBC一通寶虛擬貨幣理財出現(xiàn)之前，已經(jīng)有很多理財產(chǎn)品投資騙局的案例，比如轟動一時的MMM龐氏騙局已被監(jiān)管機構多次警示風險。
MMM模式對外宣傳稱月收益率最低為30%，不是傳銷，永不跑路。但從去年12月中旬開始，MMM系統(tǒng)在中國出現(xiàn)崩盤，往里面打錢秒配，但提錢卻基本提不出來了，說明這一系統(tǒng)里面已經(jīng)無錢可提。
肖磊表示，全球遍布著這種金融騙局，投資者教育越落后的地方被騙的概率越大。一位監(jiān)管層人士透露，我國相關部門對市場上的營銷模式和組織一直保持觀察和監(jiān)測，對TBC一通寶也有所了解，但目前不方便過多評論。
想要徹底打擊這種金融騙局并非易事。上海尋真律師事務所律師王德怡介紹，以MMM為例，受害人比較分散，單個被騙的錢財數(shù)目也較少，多數(shù)是幾千幾萬的，加之這種案件查處成本太高，一些公安機關也不愿意受理，所以所謂的維權事件比較零星，可以說成功維權的案件基本沒有。另外，此類事件維權難度較大，沒有比較清晰的資金流向，他們付款多數(shù)是通過網(wǎng)絡轉賬，以消費的名義付到某個虛擬商城去了，甚至有可能直接支付到境外了，靠民事訴訟追回款很難，公安機關也很難查處。
TBC一通寶則更加隱蔽。肖磊表示，相比MMM，TBC更低的投資金額上限、沒有直接對接的神秘組織者等都可以成為其保護色，如果平臺的結算走賬都是對接國際市場則更難監(jiān)察。投資人受損后，除非大面積報案，成為公眾事件才有可能解決。
對此，王德怡也為投資者做了提醒。他表示，不要被高收益所誘惑，投資者在進入某一項投資之前，最起碼要對交易平臺和交易對方的真實身份進行調(diào)查核實，對對方資質(zhì)和信用做基本了解，對方是否為合法注冊的公司、其經(jīng)營范圍有無法律審批、業(yè)務模式是否合法有效、交易對手是誰、交易平臺是否可靠等。“那種打著高收益高回報引人投資進行交易，卻始終無法核實對方真實身份、公司名稱，甚至連IP備案信息、公司聯(lián)系電話和地址都沒有的，基本上可以判定為網(wǎng)絡詐騙。”王德怡說道。（上海商報）