金融界1月25日消息 內(nèi)蒙古自治區(qū)武川縣人民法院近期公布的一則刑事判決書顯示，時(shí)任武川縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社哈拉門獨(dú)信用社主任的張某某、柜員李某某在辦理貸款發(fā)放業(yè)務(wù)過程中，未經(jīng)信用社貸審小組審批，違反國家規(guī)定違法發(fā)放貸款5筆共計(jì)人民幣492萬元。一審分別被判1年3個(gè)月、1年2個(gè)月，罰金2萬元。
根據(jù)判決書，李某某曾有多次拘留記錄：2020年8月19日，因發(fā)送信息干擾正常生活被武川縣公安局行政拘留十日；2021年5月19日，因賭博被呼和浩特市公安局行政拘留十五日，并處罰款500元。2021年6月23日，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，被呼和浩特市公安局刑事拘留。同年7月1日被呼和浩特市公安局取保候?qū)彙?021年7月29日被逮捕。
從具體案件來看，時(shí)任武川縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社哈拉門獨(dú)信用主任職位的張某某與柜員李某某，在審批、辦理高某、聶某、于某某、席某某、趙承易5人貸款的過程中，李某某與張某某二人違法發(fā)放貸款5筆共計(jì)人民幣492萬元。在放款過程中，未經(jīng)信用社貸審小組審批，且在未嚴(yán)格審查高某編造的虛假房產(chǎn)信息及房產(chǎn)證號(hào)的情況下，張某某制作虛假的“抵押物評(píng)估報(bào)告書”；在辦理趙某某貸款的過程中，張某某作為調(diào)查經(jīng)辦人、審批人，未做貸前審查、貸中調(diào)查核實(shí)，未發(fā)現(xiàn)借款人購買石材的真實(shí)購貨渠道與貸款資料中的第三方受托支付公司不相符。
李某某作為貸款責(zé)任人，在辦理上述5筆貸款時(shí)只按照張某某的要求在貸款資料中簽字，未做貸前審查、貸中調(diào)查核實(shí)，未發(fā)現(xiàn)借款人購買石材的真實(shí)購貨渠道與貸款資料中的第三方受托支付公司不相符這一事實(shí)，且在辦理高某、于某某、聶某、席某某4筆貸款的過程中，未嚴(yán)格審查貸款資料的真實(shí)性，未跟蹤辦理抵押，貸款資料中的房產(chǎn)信息及房產(chǎn)證號(hào)實(shí)際為高某編造。
據(jù)判決書，法院認(rèn)為，被告人張某某、李某某作為武川縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。張某某在共同犯罪中起主要作用是主犯，李某某在共同犯罪中起次要作用是從犯。公訴機(jī)關(guān)建議判處被告人張某某有期徒刑一年三個(gè)月至二年三個(gè)月，建議判處被告人李某某有期徒刑一年至二年。一審二人分別獲刑一年三個(gè)月和一年二個(gè)月，并處罰金2萬元。值得慶幸的是，截止至2021年5月15日5筆貸款已全部歸還。
天眼查信息顯示，武川縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社成立于2007年8月，注冊(cè)資本為5,000萬元，法定代表人為明志偉。此外，數(shù)據(jù)顯示，截至2022年初，武川縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社有多達(dá)592條借款合同糾紛，而且其股東武川縣志成生態(tài)建設(shè)有限責(zé)任公司被列為限制高消費(fèi)企業(yè)，股東股權(quán)已被凍結(jié)。