近日，國(guó)有六大行2022年一季報(bào)陸續(xù)出爐。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，國(guó)有六大行2022年一季度實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入合計(jì)約10075.42億元，同比增長(zhǎng)6.20%，歸母凈利潤(rùn)合計(jì)約3561.88億元，同比增長(zhǎng)7.34%，日賺約39.58億元。
經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)穩(wěn)步上升郵儲(chǔ)銀行營(yíng)收、凈利保持增速"雙冠"
報(bào)告顯示，國(guó)有六大行經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)均保持正增長(zhǎng)。其中，工商銀行的營(yíng)收、凈利依舊保持第一；郵儲(chǔ)銀行取得營(yíng)業(yè)收入和歸母凈利潤(rùn)增速"雙冠"。
從盈利能力來(lái)看，一季度工商銀行的歸母凈利潤(rùn)為906.33億元排名六大行首位，同比增速為5.72%，排名末位；郵儲(chǔ)銀行則是六大行中唯一取得兩位數(shù)增速的銀行，同比增速達(dá)17.81%，憑借這一高增速，其歸母凈利潤(rùn)在六大行中上升至第五位，達(dá)到249.77億元。
從營(yíng)業(yè)收入來(lái)看，2022年一季度六家國(guó)有大行營(yíng)收由高到低依次為工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行(601988)、郵儲(chǔ)銀行、交通銀行。其中，工商銀行的營(yíng)業(yè)收入依舊拔得頭籌，為2494.67億元，增速6.52%，而郵儲(chǔ)銀行的增速依舊領(lǐng)先，為10.14%。
一季度，交通銀行利息凈收入增速居六大行首位，為425.33億元，同比增長(zhǎng)10.32%。交通銀行財(cái)報(bào)顯示，利息凈收入提升主要源自于資產(chǎn)規(guī)模的提升以及凈息差的改善。
此外，建設(shè)銀行和中國(guó)銀行一季度手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入出現(xiàn)同比下滑。建設(shè)銀行一季度手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入410.73億元，較上年同期微降600萬(wàn)，主要是支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，繼續(xù)對(duì)客戶(hù)采取減費(fèi)讓利的措施，部分產(chǎn)品收入同比下降；中國(guó)銀行手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入259.78億元，同比下降6.81%。
資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)定增長(zhǎng) 農(nóng)業(yè)銀行總資產(chǎn)增速最快
報(bào)告顯示，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行總資產(chǎn)均在30萬(wàn)億以上，其中總資產(chǎn)增速最快的是農(nóng)業(yè)銀行，增速為6.26%；客戶(hù)貸款增速和吸收存款增速最快的仍是農(nóng)業(yè)銀行，分別為5.69%、7.32%。
除了新增貸款顯著增長(zhǎng)外，國(guó)有六大行的存款優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步突顯。農(nóng)業(yè)銀行一季度末客戶(hù)存款余額23.51萬(wàn)億元，新增1.6萬(wàn)億元，增量創(chuàng)歷史同期新高；工商銀行一季度客戶(hù)存款比年初增加1.53萬(wàn)億元，增幅5.79%，存款增量處于市場(chǎng)領(lǐng)先位置。
資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善 不良貸款率"兩平四降"
報(bào)告顯示，國(guó)有六大行今年第一季度資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善，不良貸款率呈現(xiàn)"兩平四降"。其中，不良貸款率最高的是交通銀行，但較上年末下降0.01個(gè)百分點(diǎn)，為1.47%；郵儲(chǔ)銀行的不良貸款率依舊最低，為0.82%，較上年末持平；中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行不良貸款率較上年末均下降0.02個(gè)百分點(diǎn)，分別為1.31%、1.41%、1.40%；工商銀行不良貸款率較上年末持平，為1.42%。
撥備覆蓋率方面，郵儲(chǔ)銀行撥備覆蓋率最高，為413.58%，但也是唯一一家與上年末相比撥備覆蓋率下降的銀行，下降5.03個(gè)百分點(diǎn)；農(nóng)業(yè)銀行撥備覆蓋率增速最高，較上年末上漲7.77個(gè)百分點(diǎn)，為307.50%。
從風(fēng)險(xiǎn)抵御能力看，2022年一季度，國(guó)有六大行不良率保持穩(wěn)定，撥備覆蓋率進(jìn)一步提升。為了提高抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力，中國(guó)銀行建立完善多層次預(yù)警體系，加快智能風(fēng)控中心建設(shè)，提升對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的前瞻預(yù)判能力，穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)全球化經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；建設(shè)銀行不斷強(qiáng)化信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及網(wǎng)絡(luò)科技與數(shù)據(jù)等新型風(fēng)險(xiǎn)的管控，資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定。
助力雙碳目標(biāo) 持續(xù)發(fā)力綠色金融
實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)，金融支持是重要一環(huán)。
財(cái)報(bào)顯示，一季度建設(shè)銀行聚焦國(guó)家碳達(dá)峰碳中和戰(zhàn)略目標(biāo)，大力發(fā)展綠色金融業(yè)務(wù)。截至3月末,建設(shè)銀行綠色貸款余額為2.26萬(wàn)億元，較上年末增加2972.22億元，增長(zhǎng)15.14%。此外，建設(shè)銀行積極開(kāi)展綠色債券投資，投資余額增速市場(chǎng)領(lǐng)先，當(dāng)季帶動(dòng)綠色直接融資逾1100億元。
一季報(bào)顯示，郵儲(chǔ)銀行印發(fā)落實(shí)碳達(dá)峰碳中和行動(dòng)方案，大力發(fā)展綠色貸款、綠色融資、綠色債券等綠色金融業(yè)務(wù)，累計(jì)成立綠色金融機(jī)構(gòu)11家。截至3月末，郵儲(chǔ)銀行綠色貸款余額達(dá)4,025.37億元，較上年末增長(zhǎng)8.12%。郵儲(chǔ)銀行加快綠色金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型，"基于大數(shù)據(jù)技術(shù)的綠色信貸服務(wù)"項(xiàng)目被納入人民銀行金融數(shù)據(jù)綜合應(yīng)用項(xiàng)目試點(diǎn)。