男子自稱是貸款中介可以幫助貸款，只需交服務(wù)費(fèi)就可以簡(jiǎn)化流程快速到賬，辦理期間又以提額度、防風(fēng)控等各種理由額外收費(fèi)，在一年多的時(shí)間里詐騙10余人超200萬(wàn)元，其間又為填補(bǔ)資金窟窿盜竊30萬(wàn)元。日前，江蘇省蘇州市相城區(qū)檢察院以馬某涉嫌詐騙罪、盜竊罪向法院提起公訴。
急需資金者掉入代辦貸款陷阱
“快速辦理貸款，您有需求嗎？”2020年6月，家住蘇州市相城區(qū)的張某接到了自稱貸款中介小劉的電話。彼時(shí)，張某的公司因?yàn)橘Y金問(wèn)題陷入運(yùn)營(yíng)困境，聽(tīng)到對(duì)方說(shuō)可以快速幫他貸款，張某沒(méi)想太多就答應(yīng)了。
隨后，在小劉的介紹下，張某認(rèn)識(shí)了該貸款中介公司的老板馬某。在馬某的幫助下，張某很快申請(qǐng)到了一筆82萬(wàn)元的貸款，解了燃眉之急。然而沒(méi)過(guò)多久，這筆貸款就出現(xiàn)了“問(wèn)題”。
“你的貸款風(fēng)控不行，銀行最近查得嚴(yán)，弄不好的話會(huì)被收回。”2020年12月29日，張某收到馬某發(fā)來(lái)的消息。得知這一情況后，張某想將貸款一次性還清，但馬某給他出了新的方案：“年底有個(gè)100萬(wàn)元低利息額度的貸款，你先把之前貸的錢還掉，我公司再幫你申請(qǐng)新的，很優(yōu)惠！”禁不住更低利息、更高額度貸款的誘惑，張某最終同意了這個(gè)方案，分兩次將82萬(wàn)元匯入了馬某的公司賬戶中。匯款后不久，馬某以辦理新的100萬(wàn)元貸款需要提前繳納保證金為由，讓張某又給其轉(zhuǎn)了8萬(wàn)元。
然而，新的貸款始終沒(méi)有辦下來(lái)。從2021年1月5日給出8萬(wàn)元起，到2021年9月30日，馬某陸續(xù)以各種理由讓張某轉(zhuǎn)賬了70余萬(wàn)元。加上此前投入的資金，張某陸續(xù)轉(zhuǎn)賬給馬某150萬(wàn)余元，這才意識(shí)到事情不對(duì)勁。此后，在他多次追討下，馬某歸還了28萬(wàn)元。2021年10月15日，馬某的一再拖延讓張某忍無(wú)可忍，張某選擇了報(bào)警。
接案后，根據(jù)張某提供的線索，警方很快鎖定了犯罪嫌疑人馬某，并于2021年12月4日將馬某抓獲歸案。
貸款中介“轉(zhuǎn)行”詐騙
警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，被馬某詐騙的不只張某一人。原來(lái)，馬某自2015年起就接觸貸款業(yè)務(wù)，并于2018年入職某貸款中介公司，工作內(nèi)容是幫助客戶辦理貸款，從中收取正常比例的服務(wù)費(fèi)。
“可以從一些網(wǎng)上查詢平臺(tái)獲取企業(yè)法定代表人的聯(lián)系方式，我們收集后就給這些人打電話，問(wèn)他們有沒(méi)有貸款需求?！碑?dāng)被問(wèn)及從哪里獲取的個(gè)人信息時(shí)，馬某說(shuō)，“他們中有的人真的急需貸款，也在等我們這樣的中介聯(lián)系他?！?/p>
慢慢地，馬某冒出一個(gè)大膽的想法——通過(guò)捏造其他理由向客戶收取更多錢款。首次行事，馬某心里沒(méi)底，決定先“試試水”。2019年6月，他因幫忙辦貸款結(jié)識(shí)了客戶陳某，并先后以貸款需要前置利息、保證金、加急費(fèi)等理由陸續(xù)向陳某索要了10萬(wàn)元。此后，他一直找各種理由拖延辦理貸款。同年10月底，馬某又用同樣的套路騙取了客戶王某近17萬(wàn)元。
但是，中介服務(wù)正常只能收取一定比例的服務(wù)費(fèi)和定金，馬某私下以其他名義收取客戶錢款的行為很快就被公司發(fā)現(xiàn)，他不得不從原公司離職。
2020年1月10日，馬某成立了個(gè)人貸款中介公司，開(kāi)始“自由發(fā)展”業(yè)務(wù)。他招了幾個(gè)業(yè)務(wù)員，讓他們打電話廣撒網(wǎng)尋找客戶，之后所有的業(yè)務(wù)都由自己談。就這樣，馬某將自己的業(yè)務(wù)串成了一條完整的“鏈”。
經(jīng)查，從2019年6月至案發(fā)，馬某共計(jì)詐騙10人，涉案金額超200萬(wàn)元。今年4月11日，公安機(jī)關(guān)偵查完畢后，將該案移送相城區(qū)檢察院審查起訴。
除了騙還有偷
“住豪宅、開(kāi)豪車、年紀(jì)輕輕自己開(kāi)公司”“感覺(jué)和很多銀行有關(guān)系”……談及對(duì)馬某的印象，多名被害人給出了這樣的描述。
然而，檢察官在審查中發(fā)現(xiàn)，這個(gè)“成功人士”的身份不過(guò)是馬某為自己立的人設(shè)。馬某十分向往富裕、奢侈的生活，經(jīng)常出入高檔場(chǎng)所，揮金如土。收入和支出的嚴(yán)重失衡，讓他逐漸走上了詐騙的道路。
此外，檢察官發(fā)現(xiàn)在詐騙之外，馬某竟還對(duì)其中一名被害人實(shí)施了盜竊。
原來(lái)，隨著自己的資金窟窿越來(lái)越大，馬某開(kāi)始不擇手段地圈錢。2021年6月，馬某認(rèn)識(shí)了被害人周某。在幫助周某順利辦下第一筆貸款后，他成功取得了對(duì)方的信任。第二天，馬某繼續(xù)幫周某申請(qǐng)約定的剩余貸款，此時(shí)，正遭到多名債主催債的馬某動(dòng)起了歪心思。他以幫周某操作申請(qǐng)為由，拿走了周某的手機(jī)，趁周某跟別人聊天的時(shí)候，在貸款成功到賬時(shí)偷偷轉(zhuǎn)走了30萬(wàn)元。此后，馬某一直以剩余錢款沒(méi)到賬為借口拖延，直至將近一個(gè)月后周某收到了銀行的提醒還款短信，才發(fā)現(xiàn)自己有30萬(wàn)元貸款被馬某盜走了。
今年7月8日，相城區(qū)檢察院在查清全部事實(shí)后，以馬某涉嫌詐騙罪、盜竊罪向法院提起公訴。目前，該案正在進(jìn)一步審理中。