警惕這類騙局，轉(zhuǎn)發(fā)周知
前不久，黑龍江省肇東市的庚先生匆匆來(lái)到當(dāng)?shù)劂y行，他十分著急地告訴銀行工作人員，自己有一筆貸款卡在了網(wǎng)銀大額轉(zhuǎn)賬平臺(tái)上。
然而銀行工作人員卻告訴他，根本就沒(méi)聽說(shuō)過(guò)有這樣一種平臺(tái)，他的貸款更不可能卡在上面，聽到這個(gè)情況后，庚先生大吃一驚，難道自己被騙了嗎？他立即向警方報(bào)了案。
受害人 庚先生：自己做點(diǎn)生意，后來(lái)周轉(zhuǎn)不靈了，貨也壓得多，想周轉(zhuǎn)一下，貸點(diǎn)款。
庚先生告訴警方，正在他為資金周轉(zhuǎn)不靈而煩惱時(shí)，手機(jī)上彈出的一條廣告信息引起了他的注意。
受害人 庚先生：是一條身份證無(wú)抵押貸款的廣告。對(duì)方表示只需要身份證，別的什么也不用。
一開始，庚先生對(duì)這個(gè)廣告也是半信半疑，為了打消庚先生的顧慮，客服通過(guò)QQ將公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照等資料發(fā)給了他。
黑龍江綏化市公安局刑偵支隊(duì)六大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng) 隋丙臣：把這個(gè)公司的一些資質(zhì)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等相關(guān)的手續(xù)傳給了受害人，受害人看過(guò)后，認(rèn)為這個(gè)公司很正規(guī)，然后就同意貸款了。
于是，庚先生將自己的身份信息和銀行卡都發(fā)給了這名客服，并告訴他準(zhǔn)備申請(qǐng)五萬(wàn)元貸款，不一會(huì)，這名客服就回復(fù)了庚先生，告訴他申請(qǐng)的這筆貸款已經(jīng)審核通過(guò)，同時(shí)還發(fā)給了他一份合同。
受害人 庚先生：是一份電子合同，對(duì)方表示只要到當(dāng)?shù)卮蛴∩绱虺鰜?lái)，簽上字，拍照給他就可以了。
在將合同簽字發(fā)回后，客服告訴庚先生，很快會(huì)有人跟他電話聯(lián)系，對(duì)接貸款的具體事宜。
很快，一名姓陳的客戶經(jīng)理打通了庚先生的電話，這時(shí)庚先生才發(fā)現(xiàn)，辦理這筆貸款并沒(méi)有客服說(shuō)的那么簡(jiǎn)單。
受害人 庚先生：對(duì)方表示要交兩千元錢的保證金，以確保能按時(shí)還款，還完錢后，兩千元會(huì)原路返回。
在向?qū)Ψ劫~戶轉(zhuǎn)完2000元的保證金后，陳經(jīng)理告訴庚先生，一小時(shí)后，貸款就到賬了，然而還不到一小時(shí)，庚先生電話又響了。
受害人 庚先生：不到一個(gè)小時(shí)，對(duì)方又來(lái)電話，說(shuō)銀行流水不夠用了，下不了款，得需要刷流水，讓我先往他們公司財(cái)務(wù)上打錢來(lái)刷流水，流水上去了，就可以放款了，第一次要打給他6000的流水錢。
由于庚先生周轉(zhuǎn)不靈，手上一時(shí)拿不出6000元，但想著貸款馬上就下來(lái)了，于是他向朋友借了6000元錢匯了過(guò)去。在匯完這6000元后，庚先生本以為這回貸款應(yīng)該沒(méi)問(wèn)題了，然而讓他沒(méi)想到的是電話又響了。
受害人 庚先生：對(duì)方表示那流水刷到60%就卡死了，還需要40%刷完，才能夠下款，還需要交9000元錢來(lái)刷完。
聽到這個(gè)情況，庚先生十分著急，無(wú)奈之下，他只得跟朋友再次借錢匯了過(guò)去，過(guò)了一會(huì)，陳經(jīng)理告訴他流水已經(jīng)刷夠了，聽到這句話，庚先生一直懸著的心才算放了下來(lái)。
受害人 庚先生：他給我發(fā)了一張流水刷夠了100%的截圖，讓我等著，半個(gè)小時(shí)之內(nèi)肯定到賬，還說(shuō)刷流水的15000元會(huì)一起返還給我。
然而在等待了幾個(gè)小時(shí)后，貸款仍然沒(méi)到賬，這回著急的庚先生主動(dòng)給陳經(jīng)理打了個(gè)電話。
受害人 庚先生：對(duì)方說(shuō)貸款已經(jīng)批下來(lái)了，但是卡在銀行系統(tǒng)里了，就是什么大額轉(zhuǎn)賬網(wǎng)銀那里，轉(zhuǎn)不到我的銀行卡里。
這個(gè)情況讓庚先生十分驚訝，因?yàn)樽约哼@張銀行卡之前經(jīng)常有大額資金入賬，并沒(méi)有發(fā)生過(guò)這種問(wèn)題。隨后這名陳經(jīng)理提出了一個(gè)解決方案，而這個(gè)方案讓庚先生更加吃驚。
受害人 庚先生：他說(shuō)這確實(shí)是卡死了，需要再注入一部分資金，把這個(gè)卡激活，激活之后錢就直接到賬了，這次需要12000元。此刻，我就感覺(jué)不對(duì)了。
通過(guò)向銀行進(jìn)行查證，庚先生這才發(fā)現(xiàn)自己上當(dāng)受騙了。而此時(shí)他已經(jīng)先后向犯罪嫌疑人共匯去了17000元錢，這些錢大部分都是他借來(lái)的。為了幫庚先生挽回?fù)p失，警方首先對(duì)17000元被騙錢款的流向展開了追查。
黑龍江綏化市公安局刑偵支隊(duì)六大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng) 隋丙臣：發(fā)現(xiàn)這17000元人民幣，在到賬后的三分鐘左右，就有騙子操作pos機(jī)，刷到第二級(jí)銀行卡。通過(guò)第二級(jí)銀行卡陸續(xù)向下轉(zhuǎn)，轉(zhuǎn)到三級(jí)卡、四級(jí)卡、五級(jí)卡，整個(gè)過(guò)程很快，也就是十分鐘左右。
在追蹤調(diào)查中，警方發(fā)現(xiàn)，庚先生的這17000元錢，經(jīng)過(guò)層層轉(zhuǎn)賬，很短時(shí)間內(nèi)就被人提現(xiàn)取走了。
黑龍江綏化市公安局刑偵支隊(duì)六大隊(duì)民警 劉迪：最后在云南勐?？h打洛鎮(zhèn)有過(guò)取現(xiàn)。然后就派出一組人，到打洛這個(gè)銀行調(diào)取相關(guān)的視頻，又對(duì)銀行卡的相關(guān)信息進(jìn)行調(diào)取，發(fā)現(xiàn)取款人與銀行卡的身份信息一致，是本人取款，最后落定了一名取款人員的真實(shí)身份信息。
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，取款的這名犯罪嫌疑人姓陳，是福建莆田市人，隨后，警方對(duì)陳某展開了進(jìn)一步調(diào)查。
綏化市公安局刑偵支隊(duì)六大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng) 隋丙臣：通過(guò)他所使用的銀行卡和取款時(shí)間段，對(duì)他能查的近期往上擴(kuò)展都查了一遍，發(fā)現(xiàn)他不止一次，在這家銀行機(jī)構(gòu)的ATM機(jī)取款，他有很多次這種行為。 這樣把他整個(gè)取款的軌跡就查清楚了。
隨后警方對(duì)陳某的活動(dòng)軌跡展開了更深入的調(diào)查，然而調(diào)查結(jié)果卻顯示，陳某很可能躲藏在境外。
綏化市公安局刑偵支隊(duì)六大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng) 隋丙臣：沒(méi)有發(fā)現(xiàn)他在境內(nèi)有旅店的住宿，賓館的住宿以及租用房屋，然后每次取完款的行駛方向，就是往緬甸方向走。當(dāng)時(shí)就懷疑，他至少不在境內(nèi)居住，他是取完款之后就逃離國(guó)境，然后去了緬甸。
警方查清犯罪鏈條 境內(nèi)外收網(wǎng)
由于對(duì)庚先生實(shí)施詐騙的電話號(hào)碼和QQ號(hào)碼都已經(jīng)停用，于是警方把偵查重點(diǎn)放在了全國(guó)范圍內(nèi)串并的大量類似案件上。最終，警方發(fā)現(xiàn)案件落腳點(diǎn)，并不在云南省的境內(nèi)，而是在緬甸勐拉城區(qū)。
在緬甸警方的協(xié)助配合下，警方很快掌握了這個(gè)團(tuán)伙在境外的窩點(diǎn)和人員組成情況，然而針對(duì)這起案件的特點(diǎn)，警方并沒(méi)有立即收網(wǎng)，而是決定對(duì)案件展開進(jìn)一步調(diào)查。
黑龍江肇東市公安局局長(zhǎng) 張國(guó)輝：這個(gè)詐騙團(tuán)伙和以往的詐騙團(tuán)伙的手段不同，以往的詐騙團(tuán)伙利用電話主動(dòng)聯(lián)系，這個(gè)詐騙團(tuán)伙主要用推銷廣告的方式冒充正規(guī)公司，讓老百姓有急需貸款需求的人極易上當(dāng)受騙。
隨后，警方圍繞涉案的虛假?gòu)V告展開了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這些在網(wǎng)絡(luò)上傳播的虛假?gòu)V告，并不是境外的窩點(diǎn)發(fā)布的，而是另有其人。
黑龍江綏化市公安局刑偵支隊(duì)六大隊(duì)民警 劉迪：有一個(gè)專門的虛假?gòu)V告推廣窩點(diǎn)，為這些詐騙窩點(diǎn)提供虛假的廣告推廣，從中賺取高額的廣告費(fèi)。
黑龍江綏化市公安局刑偵支隊(duì)六大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng) 隋丙臣：為窩點(diǎn)提供虛假?gòu)V告的，應(yīng)該在福建龍巖上杭縣，然后通過(guò)大量工作找到了專門發(fā)布虛假?gòu)V告的準(zhǔn)確住所，他們應(yīng)該是6到7人，極有可能不僅是在緬甸的窩點(diǎn)做一些推廣，還有可能是其它處在境內(nèi)或境外的詐騙窩點(diǎn)在進(jìn)行推廣。
與此同時(shí)，警方通過(guò)深入調(diào)查，還鎖定了專門為這個(gè)團(tuán)伙提供銀行卡等作案工具的犯罪嫌疑人。
黑龍江綏化市公安局刑偵支隊(duì)六大隊(duì)民警 劉迪：這個(gè)窩點(diǎn)主犯每天都會(huì)接收快遞。通過(guò)分析他接收的快遞，判定應(yīng)該是他詐騙使用的銀行卡，通過(guò)對(duì)快遞信息進(jìn)行跟蹤調(diào)查，發(fā)現(xiàn)為他郵寄快遞假銀行卡的窩點(diǎn)在廣西的來(lái)賓。
經(jīng)過(guò)四個(gè)月的縝密偵查，警方最終將這個(gè)團(tuán)伙的整個(gè)犯罪鏈條全部查清，收網(wǎng)時(shí)機(jī)已經(jīng)成熟，隨后，警方派出了多路抓捕組和境外工作組，分赴境內(nèi)境外，準(zhǔn)備收網(wǎng)。
在緬甸警方的協(xié)助配合下，境外收網(wǎng)行動(dòng)與境內(nèi)同步展開，在此次集中收網(wǎng)行動(dòng)中，包括取款、廣告推廣以及販賣銀行卡在內(nèi)的23名犯罪嫌疑人全部歸案。