浙江網(wǎng)商銀行領(lǐng)“千萬”級(jí)罰單。
1月30日，中國人民銀行杭州中心支行披露的行政處罰信息公示表顯示，網(wǎng)商銀行因四項(xiàng)違法行為，被警告，并處罰款2236.5萬元。
具體來看，網(wǎng)商銀行的違法行為包括：一是違反金融統(tǒng)計(jì)管理相關(guān)規(guī)定；二是違反賬戶管理相關(guān)規(guī)定、違反清算管理相關(guān)規(guī)定；三是違反征信管理相關(guān)規(guī)定；四是未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易。
與此同時(shí)，網(wǎng)商銀行9名相關(guān)負(fù)責(zé)人一并被罰合計(jì)49萬元。其中，時(shí)任網(wǎng)商銀行產(chǎn)品創(chuàng)新部高級(jí)專家于隆被警告并處罰款5萬元，時(shí)任該行合規(guī)部高級(jí)專家劉光徽被警告并處罰款5萬元，時(shí)任該行現(xiàn)金管理部總經(jīng)理黎峰被警告并處罰款5萬元，時(shí)任該行行業(yè)金融二部高級(jí)專家王志譽(yù)被警告并處罰款5萬元，時(shí)任該行產(chǎn)品創(chuàng)新部小微融資產(chǎn)品部負(fù)責(zé)人宋曉被罰6萬元，時(shí)任該行個(gè)人征信異議處理員董一諾被罰2萬元，時(shí)任該行副行長、產(chǎn)品創(chuàng)新部負(fù)責(zé)人馮亮被罰7萬元，時(shí)任該行監(jiān)事長董占斌被罰8萬元，時(shí)任該行全面風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢二級(jí)部負(fù)責(zé)人侯建強(qiáng)被罰6萬元。
據(jù)了解，上述處罰是中國人民銀行杭州中心支行2020年對(duì)浙江網(wǎng)商銀行開展綜合檢查中發(fā)現(xiàn)問題的處理結(jié)果。
網(wǎng)商銀行方面表示，自接受檢查以來，該行按照“立行立改、舉一反三”的原則，全面開展各項(xiàng)整改工作，并已于2020年內(nèi)完成所有問題的整改。
公開資料顯示，網(wǎng)商銀行是我國首批試點(diǎn)的民營銀行之一，于2015年6月25日正式開業(yè)，該行注冊(cè)資本約65.71億元。從股權(quán)結(jié)構(gòu)來看，螞蟻科技集團(tuán)持股約30%，為第一大股東；萬向三農(nóng)集團(tuán)有限公司持股26.78%，為第二大股東。
數(shù)據(jù)顯示，2021年前三季度，網(wǎng)商銀行營收100.83億元，同比增長62.6%，前三季度營收已超過2020年全年水平；凈利潤17.89億元，同比增長108.0%。截至2021年9月30日，該行總資產(chǎn)3744.15億元，較2020年末增長20.3%。
（文章來源：界面新聞）