2014年7月起，李某徽、林某敏在龍華從事車(chē)輛質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。2015年8月19日，李某徽以其妻子梁某梅的名義注冊(cè)成立了深圳某財(cái)富管理有限公司，其為公司實(shí)際控制人。林某敏系公司業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理，負(fù)責(zé)招攬客戶(hù)放貸。云某于2015年11月入職，負(fù)責(zé)貸后催收工作。據(jù)介紹，李某徽等人以經(jīng)營(yíng)車(chē)輛質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)為名，通過(guò)業(yè)務(wù)員發(fā)布低息押車(chē)貸款等信息，招攬急需資金周轉(zhuǎn)的客戶(hù)，誘使客戶(hù)簽訂空白的借款合同、車(chē)輛質(zhì)押合同、逾期轉(zhuǎn)押變賣(mài)書(shū)等，客戶(hù)需承擔(dān)手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用，實(shí)際得到的貸款數(shù)額要低于合同貸款額度。
如客戶(hù)有延期貸款的需求，公司業(yè)務(wù)員先口頭答應(yīng)，但不和客戶(hù)簽訂書(shū)面協(xié)議，后通過(guò)制造還款障礙，惡意制造借款人違約條件，等客戶(hù)繳納了貸款的本金和利息后，再肆意認(rèn)定客戶(hù)違約。以客戶(hù)逾期還款為由，要求客戶(hù)繳納高額違約金，否則威脅將客戶(hù)的抵押車(chē)變賣(mài)；如客戶(hù)不肯繳納違約金，李某徽便將客戶(hù)的抵押車(chē)變賣(mài)獲利。
李某徽帶著云某向貸款客戶(hù)討債時(shí)，宣稱(chēng)云某是黑社會(huì)大哥，曾販毒、殺人等，對(duì)客戶(hù)實(shí)施威脅、恐嚇。李某徽先后糾集林某敏、云某等人在龍華、寶安一帶，以經(jīng)營(yíng)車(chē)輛質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)為名，為非作惡，長(zhǎng)期、多次對(duì)貸款客戶(hù)進(jìn)行詐騙、敲詐，擾亂當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)生活秩序，極大削弱社會(huì)公眾生活安全感，造成惡劣社會(huì)影響。
寶安法院經(jīng)審理認(rèn)為，李某徽、林某敏、云某以非法占有為目的，主要采取欺騙手法，騙取他人財(cái)物，數(shù)額超過(guò)定罪標(biāo)準(zhǔn)，均構(gòu)成詐騙罪。其中，被告人李某徽詐騙金額共計(jì)934890元，被告人林某敏詐騙金額共計(jì)528450元，被告人云某詐騙金額共計(jì)369800元。被告人李某徽犯詐騙罪，判處有期徒刑11年，并處罰金人民幣（下同）70萬(wàn)元；被告人林某敏犯詐騙罪，判處有期徒刑6年，并處罰金20萬(wàn)元；被告人云某犯詐騙罪，判處有期徒刑3年6個(gè)月，并處罰金10萬(wàn)元。