主人公陳波是一家塑料機(jī)械廠的法定代表人。2015年開始，鄭敏因資金周轉(zhuǎn)需要，與陳波、農(nóng)村信用社總經(jīng)理吳慧萍等人商定，由陳波以其名下塑料機(jī)械廠的名義向農(nóng)村信用社申請貸款，通過違法發(fā)放貸款的方式將農(nóng)村信用社的資金提供給鄭敏使用。主人公陳波明知其名下的塑料機(jī)械廠不符合貸款條件，仍以塑料機(jī)械廠的名義向農(nóng)村信用社申請貸款，并提供虛假的企業(yè)財務(wù)報表、購銷合同等貸款資料。而農(nóng)村信用社的吳慧萍明知塑料機(jī)械廠不符合貸款條件，仍指使手下員工為塑料機(jī)械廠辦理貸款，并利用自己的貸款審批權(quán)予以審批通過，從而向塑料機(jī)械廠違法發(fā)放貸款共計(jì)人民幣750萬元，造成農(nóng)村信用社經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)人民幣284萬元。
違法發(fā)放貸款罪
2021年8月9日，主人公陳波接民警電話通知后主動至公安局接受調(diào)查，并如實(shí)供述了自己的上述犯罪事實(shí)。2021年年底，陳波被起訴至人民法院。法院認(rèn)定，陳波與金融機(jī)構(gòu)工作人員串通，結(jié)伙違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大且造成特別重大損失，其行為已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。鑒于其認(rèn)罪態(tài)度良好，有自首情節(jié)，故判決其犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑一年五個月，緩刑一年六個月，并處罰金人民幣20000元。
這件案子告訴我們，做好自己工廠經(jīng)營業(yè)務(wù)，慎交朋友，還要多個心眼。這種串通貸款，挪用資金，監(jiān)管越來越嚴(yán)，判刑越來越重，遠(yuǎn)離為好。