近年來，隨著中國企業(yè)“走出去”步伐的加快，在全球范圍內(nèi)調(diào)配和管理資金的需求也與日俱增。對此，中國工商銀行積極為企業(yè)的跨國經(jīng)營提供全球范圍內(nèi)的“一站式”現(xiàn)金管理服務(wù)，鼎力支持企業(yè)參與國際競爭。統(tǒng)計(jì)顯示，截至2013年末，工行的全球現(xiàn)金管理服務(wù)區(qū)域已延伸至近50個(gè)國家和地區(qū)，與3800多家跨國企業(yè)建立了全球現(xiàn)金管理合作關(guān)系。 全球現(xiàn)金管理是指通過建立全球資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，由銀行境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)和合作銀行共同協(xié)助客戶進(jìn)行跨境現(xiàn)金管理而提供的全球賬戶管理、收付款、流動(dòng)性管理以及相關(guān)信息、投資、融資等一系列綜合化服務(wù)。工行自2009年在國內(nèi)同業(yè)中率先推出全球現(xiàn)金管理服務(wù)，目前服務(wù)項(xiàng)目已涵蓋全球開戶、支付授權(quán)、MT940賬單、賬戶信息查詢、海外雇員服務(wù)、集中付款、資金池等多個(gè)品種，構(gòu)建了業(yè)務(wù)豐富、服務(wù)便捷和高附加值的全球現(xiàn)金管理服務(wù)體系?！ ?jù)介紹，2013年工行積極跟進(jìn)跨國公司資金集中運(yùn)營管理的需求和資金跨境流通政策動(dòng)態(tài)，提前對業(yè)務(wù)流程和系統(tǒng)進(jìn)行了優(yōu)化，協(xié)助客戶實(shí)現(xiàn)了美元跨境實(shí)體資金池業(yè)務(wù)、SWIFT總部直聯(lián)業(yè)務(wù)等多項(xiàng)首發(fā)交易。以某跨國集團(tuán)為例，該客戶在全球27個(gè)國家設(shè)有分支機(jī)構(gòu)，對跨境多賬戶信息管理要求很高。工行為其量身定制的全球現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)成功上線后，實(shí)現(xiàn)了該集團(tuán)總分機(jī)構(gòu)之間通過SWIFT系統(tǒng)的業(yè)務(wù)直聯(lián)，顯著提升了總部對全集團(tuán)資金運(yùn)作的控制能力和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。為提升對全球客戶的服務(wù)水平，工行在優(yōu)化自身境外機(jī)構(gòu)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)布局的基礎(chǔ)上，先后成立了亞太區(qū)現(xiàn)金管理中心、中非現(xiàn)金管理平臺、歐洲區(qū)現(xiàn)金管理中心和美洲區(qū)現(xiàn)金管理中心，構(gòu)建了覆蓋亞太、非洲、歐洲、美洲的“總行-區(qū)域中心-境內(nèi)外機(jī)構(gòu)”三級服務(wù)架構(gòu)。同時(shí)，工行在世界主要經(jīng)濟(jì)金融中心以及中資企業(yè)境外機(jī)構(gòu)集中地區(qū)，積極拓展與境外銀行的現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)合作，目前已與30多家境外銀行建立了現(xiàn)金管理合作關(guān)系，業(yè)務(wù)輻射能力進(jìn)一步增強(qiáng)。