4家銀行的6張罰單中，有3家(包括個(gè)人罰單)的罰金過(guò)百萬(wàn)。處罰金額最高的為廣發(fā)銀行北京分行，機(jī)構(gòu)與個(gè)人的處罰金額合計(jì)達(dá)到310萬(wàn)。而從違規(guī)內(nèi)容上看，廣發(fā)銀行北京分行亦屬“全面”。
因“個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則違法行為”，北京銀保監(jiān)局責(zé)令廣發(fā)銀行北京分行改正，并給予合計(jì)90萬(wàn)元罰款的行政處罰;對(duì)夏穎個(gè)人給予警告并處罰款10萬(wàn)元;另外因“采用不正當(dāng)手段發(fā)放個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款”，北京銀保監(jiān)局在責(zé)令廣發(fā)銀行北京分行改正的同時(shí)，處以罰款200萬(wàn)元;并對(duì)該分行的工作人員李振華個(gè)人給予警告及罰款10萬(wàn)元的處罰。
其余3家銀行的北京分行或支行則分別因“個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”或“個(gè)人消費(fèi)貸款嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”，被北京銀保監(jiān)局處罰。
排查中，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)，一些企業(yè)和個(gè)人挪用經(jīng)營(yíng)貸手段多樣，通過(guò)各種方式規(guī)避監(jiān)管要求?！坝械牟鹑胭Y金全款買房后，申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)貸款償還買房資金;有的借款人將個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款資金在多家銀行賬戶間流轉(zhuǎn)套現(xiàn)，以掩蓋買房的最終目的;有的編造交易背景、虛構(gòu)貸款用途等。”劉忠瑞分情況披露了排查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題。