經(jīng)營公司有時會遇到資金周轉(zhuǎn)困難，需要貸款的情況。一男子看中了這點，用“能夠幫你的公司在銀行辦理貸款”這一謊言，騙了17名公司老板共計1500余萬元。日前，寶山區(qū)檢察院對這起詐騙案提起公訴。
找人辦理銀行貸款，賬號卻被他人操作
2019年6月，王某通過朋友結(jié)識了熊某，熊某自稱認(rèn)識銀行的人，能夠輕易辦出高額貸款，利息還非常低。之后，熊某成功地幫助王某從銀行辦理了貸款。2020年初，王某的A公司經(jīng)營遇到了困難，急需資金渡過難關(guān)，王某就想到通過熊某進(jìn)行貸款。2020年3月，熊某到A公司和王某商談辦理貸款事宜。熊某說辦理貸款，首先要去銀行開一個賬戶。于是，王某就帶著公司的營業(yè)執(zhí)照、本人身份證、公章等材料和熊某一起到建設(shè)銀行。王某將上述材料交給熊某，由熊某在柜面辦理了對公賬戶。熊某說，這個賬戶交由他辦理貸款，其他事情就不需要王某操心了。王某也沒多想，聽從了熊某的安排。后來，王某又陸續(xù)通過同樣方式，由熊某在工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行辦理了賬戶。
到了2020年11月，王某收到銀行還利息的信息，覺得不對勁，就去打印了賬戶的流水賬單，才發(fā)現(xiàn)上述銀行賬戶在王某不知情的情況下被熊某操作，賬戶內(nèi)有很多進(jìn)出記錄。熊某操作王某建設(shè)銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行賬戶導(dǎo)致王某損失近120萬元。
王某十分震驚，“辦理銀行貸款時，熊某一直騙我說我年齡超過六十歲，只能使用一般借款，還說貸款賬戶需要有銀行資金流水，讓我公司給賬戶打款，結(jié)果這些錢都被他轉(zhuǎn)走了。熊某還讓我提供公司金稅盤給他操作，沒想到他用我的賬戶進(jìn)行貸款，可貸款的錢我卻沒有收到?！?/p>
案發(fā)后熊某交代，他幫王某貸款時，辦理并使用了A公司的賬號。之后，他就偷偷使用這個賬號用來接收騙得的錢款，然后再轉(zhuǎn)移到自己的銀行賬戶。
辦理貸款“走流水” 錢卻一去不復(fù)返
劉某是一家公司的法定代表人。2020年10月中旬，他因公司有貸款需要，通過朋友介紹認(rèn)識了熊某。熊某說可以幫助劉某辦理貸款，但是要先將錢款放在A公司賬戶內(nèi)，算是走一個流水。劉某對此表示理解，并將手機交由熊某操作，“我也不清楚他是如何操作的，只是讓我綁定身份證，人臉識別驗證身份，上傳公司營業(yè)執(zhí)照，還把我公司的金稅盤與他說的銀行老師對接數(shù)據(jù)，操作完后，他就讓我將下發(fā)的100萬元打到A公司賬戶。隨后，他把我手機中下載的數(shù)據(jù)刪除了。”第二天，熊某又以同樣的方式幫助劉某“貸款”200萬元，轉(zhuǎn)到了A公司。熊某許諾，一個月后，會將上述共計300萬元轉(zhuǎn)回劉某賬戶。到了約定期間，熊某卻說出了問題，無法轉(zhuǎn)賬。
為什么劉某會放心將錢轉(zhuǎn)到熊某公司“走賬”？劉某說，自己公司是做鋼貿(mào)生意的，直接從銀行辦理貸款有很大難度，因此通過銀行流水走賬，是他們行內(nèi)的規(guī)定。為此，他還向熊某支付了貸款額2%的手續(xù)費。
2020年11月，熊某召集劉某和其他幾名被害人，商談涉案錢款分期償還的事宜，未果后，熊某就在劉某等人的陪同下至公安機關(guān)投案。
因沉迷賭博 詐騙多人錢款
熊某在滬從事幫個人辦理銀行貸款業(yè)務(wù)。2017年起，因沉迷于網(wǎng)絡(luò)賭博，熊某負(fù)債累累。2020年八九月份，正當(dāng)他苦思冥想如何賭錢翻本時，他的“財路”來了。他認(rèn)識了一大批做鋼貿(mào)生意的公司老板，他們都希望通過熊某向銀行貸款。
熊某告訴他們，他可以為每一家公司從銀行貸款300萬元，收取1%的手續(xù)費。他們同意后，熊某就拿了這些公司的法人身份證復(fù)印件、營業(yè)執(zhí)照、開戶許可證、金稅盤、銀行卡等，通過幾家網(wǎng)貸平臺將貸款發(fā)放到這些老板的銀行卡中。之后，熊某通過編造各種理由，讓老板將錢轉(zhuǎn)到他事先準(zhǔn)備好的A公司賬戶內(nèi)。
檢察官提醒：
經(jīng)營公司辦理貸款時，請妥善保管公司信息。不要輕易將公司賬戶、材料等交由他人處理，若被不法分子利用，將帶來極大的隱患，損害公司權(quán)益。