他說如果不按時還

然后去通知你的單位

頻發(fā)的套路貸詐騙案件

不僅如此,借貸平臺的人還以各種理由上漲利息。顧女士因為借這3000元,最后一共還了6000多元。感覺到事情不對勁,顧女士這才決定報警。

警方在梳理案件時,發(fā)現(xiàn)類似報案不止一起。就在顧女士報案的同一個月,一個名叫唐濤(化名)的男子也稱自己被一個貸款軟件騙了。但與顧女士不同的是,當唐濤輸入好信息,還沒最終確定貸款操作時,軟件竟然自動替他做了決定,直接把借款打到他的銀行賬戶里。

之后,唐濤遭遇了與顧女士相似的被催債經歷。在他借了四期貸款后,他終于認識到自己上當受騙,趕緊報了警。

非法的支付平臺

專案組對被害人的轉賬記錄進行分析,發(fā)現(xiàn)他們的錢都是打到浙江省杭州市的一家涉嫌洗錢的公司賬戶上,隨后這家公司再把錢轉到一張私人銀行卡里。經調查,持卡人名叫薛毅(化名),是浙江省溫州市人。2020年4月底,警方在浙江省溫州市瑞安市將薛毅抓獲。

薛毅交代,他將洗錢公司匯集來的資金歸攏后,通過一個叫“火牛”的非法支付平臺,將錢再次轉給背后的金主。

對“火?!逼脚_分析后,偵查員查明這個非法支付平臺聚合了全國100多個涉及網貸、電信詐騙的非法軟件,且該平臺服務器的具體位置,架設在越南的峴港和緬甸果敢老街。通過深挖,警方鎖定了在緬甸的劉峰(化名),并確定由他負責“火?!逼脚_的維護和運營。

警方對劉峰的社交網絡進行分析,發(fā)現(xiàn)劉峰和袁翰(化名)來往密切。經調查,袁翰曾在浙江省杭州市的一家通信公司做架構工程師,而“火?!逼脚_需要強大的架構能力,警方推測袁翰有重大的作案嫌疑。

警方摧毀詐騙團伙

2020年4月28日,專案組民警兵分多路,分別在廣東省、浙江省和四川省收網,將袁翰等22人抓獲。2020年5月27日,劉峰等7名境外人員,也回國投案自首。

劉峰到案后,表示自己和袁翰關系很好,是大學同學。本科畢業(yè)后,劉峰在浙江省杭州市工作,袁翰則繼續(xù)深造,之后也以架構工程師的身份留在了浙江省杭州市。

2021年6月21日,江蘇省張家港市公安局將袁翰、劉峰等人移送江蘇省張家港市人民檢察院審查起訴。2021年7月30日,江蘇省張家港市人民檢察院以袁翰、劉峰等人涉嫌非法經營罪、幫助信息網絡犯罪活動罪,向江蘇省張家港市人民法院提起公訴。

普法時間

pufashijian

Q2:如何防范這種新型的電信詐騙呢?

Q3:那我們怎么樣看袁翰、劉峰(化名)這種高端技術人才最后被犯罪團伙所利用呢?

A3:這類技術用好了,當然能推動這種社會的發(fā)展,但如果用在邪門歪道上,用來為犯罪分子助紂為虐,那它就是犯罪工具了。所以甘地說:“可以毀滅人類的有七種東西,一個是沒有是非的知識,一個是沒有人性的科學?!彼约夹g其實從來不是價值中立的。如果一種技術,主要是為犯罪分子提供助力、幫助,那么這種技術就具有可懲罰性。這就是為什么2015年《刑法修正案(九)》規(guī)定幫助信息網絡犯罪活動罪。那你明知道他人詐騙,還為其提供網絡技術支持,其實就可以構成這個犯罪,技術中立并不是犯罪的擋箭牌。