早在2005年銀監(jiān)會就提出了13條防范操作風險的意見，并督促銀行機構落實“內(nèi)控十三條”，從央行的重視程度和督促力度，就可看出防范操作風險已成為規(guī)范業(yè)務發(fā)展的重要和必要內(nèi)容。因此，我國各商業(yè)銀行近年來紛紛開展了全行性的操作風險大檢查，同時采取不同的方式來防范操作風險。對如何加強內(nèi)控建設，構建防范操作風險的長效機制，我覺得應從以下幾方面做起： 1.打造先進的內(nèi)部控制文化，要以科學發(fā)展為指引，樹立健康經(jīng)營理念。正確認識內(nèi)控機制的重要性，加強員工職業(yè)道德培養(yǎng)和警示教育，提高內(nèi)控與員工的價值關聯(lián)度，切實防范員工因道德風險引發(fā)的違規(guī)、違法行為。通過培育金融企業(yè)合規(guī)文化，營造良好的內(nèi)控文化氛圍，并通過教育與管理、激勵與約束相結合，這不僅有助于提高員工的綜合素質，還使人的自覺行為與制度對人的約束有機結合，也有助于防范道德風險。同時正確處理業(yè)務發(fā)展與風險管理、眼前利益與長遠利益的關系，牢固樹立先規(guī)范、后發(fā)展的經(jīng)營理念，嚴禁違規(guī)辦理業(yè)務。 2.嚴格崗位職責管理，要以風險防范為前提，培育風險管理文化。崗位職責要明確各部門、各崗位和下屬分支機構的內(nèi)控職責，一級對一級負責。實行任務到崗、責任到人，做到定人、定事、定責，做到工作崗位、工作范圍、職責權限清晰，使內(nèi)控覆蓋所有風險點，包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督的全過程，重要崗位、主要風險環(huán)節(jié)做到相互制約、相互制衡。 3.加強風險管理基本制度建設，要以規(guī)范管理為目的，夯實持續(xù)發(fā)展的基礎。嚴格崗位分離制度，加強事前防范；嚴格授權管理制度，加強風險事中控制；加強對高管和重要崗位人員的控制，離崗審計。如從目前農(nóng)業(yè)銀行基層行的管理現(xiàn)狀來看，仍然存在較多的薄弱環(huán)節(jié)，強化管理應從以下幾個方面著手：首先要加強制度建設，進一步建立建全制度，清理制度盲點，彌補制度空白點，堅持內(nèi)控在前，制度先行，使各種經(jīng)營行為都置于制度約束之下，加強制度執(zhí)行力度，特別是要切實落實業(yè)務營運制度、管理制度、處罰制度，把管理工作和控制融入到每個崗位、每個環(huán)節(jié)。其次要加強崗位控制，按照縱向有監(jiān)督、橫向有制約，從優(yōu)化業(yè)務流程著手，形成機控和人控的聯(lián)控機制，切實解決業(yè)務操作崗位的失控問題。 4.構建獨立的內(nèi)審管理體系，要以強化監(jiān)管為手段，發(fā)揮職能部門作用。實行業(yè)務與監(jiān)督分離，建立獨立運作的內(nèi)審管理系統(tǒng)，使內(nèi)審工作真正發(fā)揮超脫性、權威性。職能部門必須認真實施自律監(jiān)管，提高自律監(jiān)管的效果，應嚴格按照自律監(jiān)管責任制的要求充實監(jiān)管力量，履行監(jiān)管職責，強化與不斷創(chuàng)新監(jiān)管手段。克服重監(jiān)管，輕整改的思想，對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題應一查到底，嚴肅追究相關人員責任。加強監(jiān)管隊伍之間的溝通和協(xié)調，注重監(jiān)管手段的互通與監(jiān)管成果的相互利用，充分發(fā)揮各個監(jiān)管部門和各種監(jiān)管手段的作用。 5.強化信息科技風險管理。當前，信息科技已經(jīng)成為商業(yè)銀行實現(xiàn)經(jīng)營戰(zhàn)略轉型和業(yè)務運營的基礎平臺以及金融創(chuàng)新的重要手段，商業(yè)銀行對信息科技的高度依賴，使得信息技術系統(tǒng)的安全性、可靠性和有效性直接關系到整個銀行業(yè)的安全和金融體系的穩(wěn)定。為此，商業(yè)銀行一方面要盡快樹立并強化信息科技安全風險意識，要從提高風險管理支持可靠性、維護金融體系穩(wěn)定性等方面，認識加強信息科技風險管理工作的重要性，著力研究和防范信息科技的操作風險、戰(zhàn)略風險、法律風險和聲譽風險；另一方面要著重關注和做好信息科技建設與業(yè)務發(fā)展的協(xié)調、信息安全的內(nèi)部控制體系、信息科技體系變動和發(fā)展的管理、信息系統(tǒng)運行和操作管理以及業(yè)務持續(xù)性規(guī)劃的研究和制定等工作。親，希望能幫到你。