近日，社交平臺上有消息稱，深圳水貝市場一家名為“千百萬珠寶”的黃金珠寶商家攜約400公斤黃金價值的貨款“跑路”，涉及金額或高達兩億元。

4月16日下午，證券時報·e公司記者在現(xiàn)場看到該店仍正常營業(yè)，不時有周邊商戶前來詢問情況。店員解釋是因為公司賬戶大額資金流動，導致被凍結，部分客戶追討未果報警引發(fā)關注。店員表示，目前老板正在交涉盡快解決資金問題。

對于千百萬珠寶工作人員所說的賬號被凍結情況，記者從一位水貝市場資深人士處獲悉，這在水貝市場并不罕見。“黃金行業(yè)的流水特別大，根據(jù)監(jiān)管部門的要求，大筆金額的交易經(jīng)常會觸發(fā)資金凍結，作為商家，大家經(jīng)常要準備很多張卡，這張被凍結了就用另外一張，同時去和監(jiān)管部門解釋清楚，一般很快也就能解凍了。”

商家稱謠言 資金被凍結

4月16日，有網(wǎng)絡消息稱深圳水貝有商家攜上百斤黃金貨款“跑路”，網(wǎng)傳涉及400公斤黃金原料，金額或高達兩億元。

16日下午，證券時報·e公司記者來到位于深圳水貝二路的千百萬珠寶門店。該店位于羅湖水貝商圈的核心地段，人流如鯽。

門店正常營業(yè)，并未停業(yè)關門，店外也有看到人群聚集。

店鋪面積并不大，在黃金珠寶商鋪密集的深圳水貝，千百萬珠寶店面較小。

千百萬珠寶店一位工作人員對記者表示，這都是網(wǎng)上的謠言，今天已有很多同行、客戶、媒體，甚至附近銀行經(jīng)理都來來店里問過情況了?！澳憧次覀冞€正常開門營業(yè)，并沒有跑路，客戶都還在正常往來?！?/p>

就有網(wǎng)絡消息稱“跑路”金額或高達兩億元。該店員表示，店里總共融資加起來才六七百萬，網(wǎng)上說欠了兩個億，這實在很夸張?！霸谒愲S便一個街鋪，上游料商的，融資兩個億以上的就兩家，有些人嘴里張口就出來兩個億，這是一個爆炸的數(shù)字?！?/p>

就網(wǎng)傳視頻中民警深夜到店一事，上述員工表示：“店里有銀行卡被凍結了，大概1000萬元，昨日有客戶很急要取貨款，值班店員沒解釋情況，讓客戶誤以為需要等一個多月才能取回貨款，導致報警。”

企查查顯示，深圳市千百萬珠寶有限公司2015年4月成立，注冊資本100萬元，法定代表人李賜華。證券時報記者致電李賜華，他問了記者身份和來意后，隨即以有事為由掛了電話。

千百萬珠寶店員表示，公司老板確為李賜華，目前老板正在交涉盡快解決資金問題?！袄习鍥]有跑路?！痹摰陠T表示。

在記者采訪時，也有自稱公司客戶的人士前來，該人士告訴記者，自己和公司合作多年，基于彼此信任將金料交給千百萬珠寶，“在網(wǎng)上看到消息后就趕緊過來了，現(xiàn)在希望對方能抓緊妥善解決?！?/p>

對于千百萬珠寶工作人員所說的賬號被凍結情況，記者從一位水貝市場資深人士處獲悉，這在水貝市場并不罕見?！包S金行業(yè)的流水特別大，根據(jù)監(jiān)管部門的要求，大筆金額的交易經(jīng)常會觸發(fā)資金凍結，作為商家，大家經(jīng)常要準備很多張卡，這張被凍結了就用另外一張，同時去和監(jiān)管部門解釋清楚，一般很快也就能解凍了?！?/p>

該人士同時還向記者透露，千百萬珠寶所處的料行行業(yè)雖然流水很大，但是毛利很低，正常行情公司收一公斤料，提純加工后銷售，也就賺不到1元錢，所以只能靠規(guī)模效應，走量才能賺錢。不過，按照行業(yè)習慣，穩(wěn)定的客戶之間通常采取定金模式，因此，在業(yè)內，有部分商家會利用時間差，選擇用沉淀下來的資金進行期貨投資，“近期黃金價格大漲，不排除有人選擇做空，從而產(chǎn)生一定風險?！?/p>

防范涉詐資金流入黃金市場

近年來，珠寶行業(yè)的借貨、代賣、寄售行為多次導致糾紛。今年1月就有網(wǎng)傳深圳水貝珠寶市場發(fā)生一起借貨騙局。商家李某被指以回籠資金為由，騙取60多名商家的珠寶，隨后黃金配飾熔成4公斤金條，致受害商家損失慘重。

據(jù)羅湖警方1月27日通報：1月20日，羅湖區(qū)貝麗北路某商場多名商家報警，一男子以代銷名義騙取首飾后失聯(lián)。接報后，警方立即組織警力開展調查，于1月24日將嫌疑人李某（男，33歲）抓獲，繳回涉案贓物一批。目前，李某因涉嫌合同詐騙罪已被依法刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。

據(jù)了解，水貝市場一直存在商家互相“借貨”行為。相熟的同行會到店里借貨給客戶看。這種情況下，商家會開借貨單，借貨者簽字帶走貨，協(xié)商好交割日，時間到了結款或者還貨。而熟人間則可直接“憑臉”借貨。

深圳是全國黃金珠寶行業(yè)規(guī)模最大的集聚區(qū)，而深圳90%的黃金珠寶企業(yè)都集中在羅湖區(qū)。水貝集聚了6000多家黃金珠寶企業(yè)，年營收1000多億元人民幣。但相較其他行業(yè)，黃金珠寶行業(yè)具有高投入、高成本的行業(yè)特殊性，因此也常常面臨更高的經(jīng)營風險。

隨著金價上漲，有關黃金話題持續(xù)受到關注。

近日，一張網(wǎng)傳截圖顯示，深圳市公安局羅湖分局翠竹派出所發(fā)布風險告知書稱，鑒于當前電詐違法犯罪形勢十分嚴峻，黃金交易應嚴格落實交易實名登記制度，對于當日交易總額在人民幣2萬元以上的買賣黃金等貴金屬人員應實名登記，需核實并確認購買人使用的銀行卡戶名與本人身份證一致。

4月2日，深圳市公安局羅湖分局翠竹派出所工作人員確認網(wǎng)傳通知截圖為真實。前述風險告知書顯示，近期深圳發(fā)生多起電信網(wǎng)絡詐騙團伙使用涉詐資金在黃金店鋪交易的行為，不少商戶收到貨款后出現(xiàn)了銀行賬戶被凍結的情況。

為避免造成廣大商戶銀行賬戶無法正常使用甚至經(jīng)濟損失，防范交易風險，風險告知書列出三方面注意事項：一是守法遵規(guī)不涉詐；二是核對身份，安裝監(jiān)控可追溯；三是若行跡異常需中止交易速報警。在第二項中，除了要求商家應核對交易人員身份外，還要求商家應當在店鋪內安裝高清攝像頭，確保視頻監(jiān)控范圍覆蓋交易正面像，視頻錄像保存時間不少于30日。