<body> 臣財(cái)貸款網(wǎng)(https://loan.cngold.org/)8月24日訊，在最近一個(gè)月內(nèi)，接連出現(xiàn)了3起上市公司與信托公司的糾紛。其中，*ST景谷拖欠西藏信托貸款9000萬(wàn)元3年多，貸款陷入展期再展期的償還難題，西藏信托不得不提出放棄近3000萬(wàn)元的利息，只要回本金。令人驚訝的是，*ST景谷居然立即歸還了本金。
業(yè)內(nèi)人士表示，在經(jīng)濟(jì)下行壓力之下，上市公司也逐漸分出優(yōu)劣，信托公司在發(fā)放貸款時(shí)應(yīng)仔細(xì)甄別，尤其對(duì)待產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)的上市公司，需要及時(shí)跟蹤，采取預(yù)警措施，方能防范信托計(jì)劃違約風(fēng)險(xiǎn)。
對(duì)手難纏：西藏信托忍痛棄利息
8月20日，*ST景谷披露，公司與西藏信托達(dá)成債務(wù)減免協(xié)議，公司償還拖欠已久的西藏信托的貸款本金9000萬(wàn)元。因此，*ST景谷得以將此前累計(jì)計(jì)提的2960萬(wàn)元借款利息沖回，計(jì)入營(yíng)業(yè)外收入。
這意味著，*ST景谷無(wú)償占用了西藏信托9000萬(wàn)元3年，西藏信托使出渾身解數(shù)與之達(dá)成協(xié)議，勉強(qiáng)保住了本金，代價(jià)卻是損失了近3000萬(wàn)元的利息。
據(jù)了解，2013年6月14日，西藏信托設(shè)立“西藏信托―景谷2期信托貸款集合資金信托計(jì)劃”，向上市公司*ST景谷發(fā)放貸款，貸款金額1.4億元，貸款期限1年，貸款年利率不超過(guò)11%，并以江城縣、寧洱縣以及景谷縣合計(jì)12.31萬(wàn)畝林木地資產(chǎn)作為抵押。
然而，到了2014年6月14日，上述貸款*ST景谷僅償還了4000萬(wàn)元，剩余1億元未償還，與西藏信托商量之后，貸款展期至同年12月30日。
眼看到了約定期限，*ST景谷還是未能償還貸款本金余額1億元及利息，于是繼續(xù)將貸款展期至2015年12月31日，貸款利率14%。
寒來(lái)暑往，又到了約定的還款期限2015年12月31日，*ST景谷并未還清西藏信托貸款，期間只還了1000萬(wàn)元。
今年3月26日，*ST景谷董事會(huì)表示，把2015年12月31日到期拖欠西藏信托的9000萬(wàn)元貸款，再次展期至2016年12月31日。
而作為借款方的西藏信托顯然著急了，情急之下，“只要*ST景谷能夠保證償還本金，我愿意豁免你3年的貸款利息。”成為西藏信托的選擇。
在此等條件下，8月20日，*ST景谷表示，與西藏信托達(dá)成了減免債務(wù)的協(xié)議，假如*ST景谷能在15個(gè)工作日內(nèi)向西藏信托償還全部貸款本金9000萬(wàn)元，西藏信托就豁免其應(yīng)付未付的貸款利息及違約金合計(jì)2960萬(wàn)元。
*ST景谷宣稱，已經(jīng)在8月19日還清了西藏信托9000萬(wàn)元貸款，協(xié)議履行后，此前計(jì)提的借款利息2960萬(wàn)元將全部沖回，轉(zhuǎn)為營(yíng)業(yè)外收入。
顯然，*ST景谷無(wú)償占用了西藏信托9000萬(wàn)元資金3年，最后還獲得一筆轉(zhuǎn)回的“意外之財(cái)”，而西藏信托無(wú)疑是輸家，蒙受了3年的利息損失近3000萬(wàn)元。
一位信托公司研究員表示，“雖然雙方達(dá)成的是減免債務(wù)的協(xié)議，但*ST景谷的這種行為也有逃廢債務(wù)的嫌疑，對(duì)上市公司本身的聲譽(yù)和誠(chéng)信是一個(gè)打擊，存續(xù)的金融機(jī)構(gòu)恐怕很難愿意再與其合作?！?/p>
前路漫漫：平安信托追討3.24億
無(wú)獨(dú)有偶，西藏信托陷入與上市公司漫長(zhǎng)追款困境的案例并非個(gè)例。日前，因相關(guān)上市公司貸款逾期不歸還，平安信托不得不走訴訟渠道要回貸款和利息。
8月12日，*ST云維公告，廣東省高級(jí)人民法院已受理平安信托與*ST云維及其實(shí)際控制人云南煤化、其控股股東云維集團(tuán)、其控股子公司大為制焦借款合同糾紛一案，案件涉及資金達(dá)到3.24億元。
回溯案情，2015年1月9日，平安信托與*ST云維簽訂《信托貸款合同》，約定由平安信托向*ST云維發(fā)放信托貸款人民幣3億元，用于補(bǔ)充*ST云維流動(dòng)資金，貸款期限1年。
貸款到期后，*ST云維無(wú)力還款，雙方簽訂信托貸款合同補(bǔ)充協(xié)議，將貸款展期6個(gè)月，貸款期限至今年7月11日止，展期期間貸款利率為12%。
平安信托表示，自簽訂信托貸款合同補(bǔ)充協(xié)議至今，*ST云維未支付合同項(xiàng)下貸款的2016年利息。
因此，平安信托認(rèn)為，該筆貸款無(wú)法實(shí)現(xiàn)按期收回，根據(jù)合同約定，已相繼在6月、7月和8月向*ST云維、云南煤化和云維集團(tuán)等送達(dá)了《貸款提前到期通知》，但直至起訴日，*ST云維仍未還款。
平安信托稱，鑒于*ST云維經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況持續(xù)惡化，不斷陷入訴訟危機(jī)，已明顯違約，無(wú)法正常收回貸款本息，于是決定通過(guò)訴訟清收債權(quán)。
平安信托向記者表示，“此案為平安信托履行受托人職責(zé)進(jìn)行的普通訴訟。”
節(jié)節(jié)退讓：光大興隴信托終勝訴
此前，光大興隴信托也陷入與上市公司追款的漫長(zhǎng)訴訟中。
8月10日，*ST皇臺(tái)披露，2013年11月，*ST皇臺(tái)向光大興隴信托借款3034萬(wàn)元，用于公司包裝物和原料采購(gòu)，借款期限為2013年11月12日至2014年11月11日，該筆借款最終使雙方陷入糾紛。
6月10日，光大興隴信托將*ST皇臺(tái)起訴至蘭州市中級(jí)法院，請(qǐng)求判令*ST皇臺(tái)向光大興隴信托支付借款3034萬(wàn)元及利息500.7萬(wàn)元，或許期間雙方有所協(xié)調(diào)，起訴時(shí)，光大興隴信托將支付借款本金和利息又變更為合計(jì)1723萬(wàn)元。8月9日，法院判決光大興隴信托勝訴。
在信托公司與上市公司陷入債務(wù)糾紛后，平安信托與光大興隴信托均采取了通過(guò)訴訟手段追回貸款和利息的做法，而西藏信托則選擇了放棄利息保全本金做法。
有投資者表示，既然西藏信托此前曾采取強(qiáng)制執(zhí)行公證措施，且有合計(jì)12.31萬(wàn)畝林木地資產(chǎn)做抵押，為了挽回?fù)p失為何不到人民法院起訴呢？
記者就此事詢問(wèn)西藏信托，西藏信托表示不方便置評(píng)。
一位接近西藏信托的人士表示，西藏信托最終選擇寧可不要利息也要把本金拿回來(lái)的做法實(shí)屬無(wú)奈，因?yàn)閷?duì)走訴訟渠道拿回本金和利息的做法預(yù)期并不樂(lè)觀，且時(shí)間漫長(zhǎng)。
上述人士所言非虛，同樣作為*ST景谷放款方的農(nóng)業(yè)銀行(601288,股吧)景谷支行，也因*ST景谷未能及時(shí)歸還借款9800萬(wàn)元及利息，早在2014年8月就提起訴訟，云南普洱中級(jí)法院判決*ST景谷賠償本金利息及相應(yīng)律師費(fèi)用。
然而，判決生效過(guò)去2年，*ST景谷仍然未能歸還農(nóng)業(yè)銀行景谷支行相應(yīng)欠款和利息。今年6月13日，*ST景谷表示，農(nóng)業(yè)銀行景谷支行由于未追回相應(yīng)欠款和利息，向法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行措施，拍賣*ST景谷相應(yīng)山林，而拍賣價(jià)格和最終能否拍賣成功尚未確定。
實(shí)際上，從事林業(yè)的*ST景谷近年來(lái)經(jīng)營(yíng)陷入困境，截至今年6月30日，該公司累計(jì)未分配利潤(rùn)-4.14億元，凈資產(chǎn)-7074萬(wàn)元，貨幣資金1067萬(wàn)元，逾期借款1.11億元，逾期利息8104萬(wàn)元。
“信托公司通過(guò)訴訟渠道追討貸款，過(guò)程會(huì)比較漫長(zhǎng)，費(fèi)時(shí)費(fèi)力，且能否最終兌付本金和利息，還要取決于判決結(jié)果以及抵押物是否充足等因素?！比A融信托研究員袁吉偉稱。
袁吉偉還表示，這也說(shuō)明經(jīng)濟(jì)下行壓力之下，上市公司優(yōu)劣之分越來(lái)越明顯，尤其是上述ST公司，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)已顯著惡化。因此，信托公司貸款給上市公司時(shí)，也需仔細(xì)甄別公司基本面。
“至少現(xiàn)階段不能再貸款給煤炭等產(chǎn)能過(guò)剩的小規(guī)模公司。即使是貸款給上市公司，之后，信托機(jī)構(gòu)也應(yīng)該及時(shí)關(guān)注其季報(bào)和研究報(bào)告等，及時(shí)采取預(yù)警措施，不能因?yàn)榻杩罘绞巧鲜泄旧矸荻潘删?。”袁吉偉稱。
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