5月12日，中共中央宣傳部舉行“中國這十年”系列主題新聞發(fā)布會，介紹經(jīng)濟和生態(tài)文明領(lǐng)域建設(shè)與改革情況。中國人民銀行副行長陳雨露在發(fā)布會上，談及了綠色金融支持低碳轉(zhuǎn)型、防范化解重大金融風(fēng)險舉措，以及疫情沖擊下的貨幣政策應(yīng)對等多個熱點話題。
綠色貸款存量居全球第一
當(dāng)前國際社會高度關(guān)注中國綠色金融的發(fā)展。
會上，陳雨露表示，中國是宣傳倡導(dǎo)綠色金融理念的國際先行者。截至目前，綠色金融三大功能正在顯現(xiàn)，五大支柱也初步形成，在支持中國低碳轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展方面，發(fā)揮著越來越重要的作用。
例如，中國的多層次綠色金融產(chǎn)品和市場體系已經(jīng)基本形成，同時構(gòu)建了國內(nèi)統(tǒng)一、國際接軌、清晰可執(zhí)行的綠色金融標(biāo)準體系，且激勵約束機制也在綠色金融方面逐步完善。正如陳雨露介紹，截至2021年末，中國本外幣的綠色貸款余額已經(jīng)接近16萬億元，同比增長33%，存量規(guī)模居全球第一位。2021年，中國境內(nèi)綠色債券發(fā)行量超過6000億元，同比增長180%，余額達到1.1萬億，這在全球居于前列。
此外，金融機構(gòu)環(huán)境信息披露取得了重要進展，綠色金融國際合作也在不斷深化。陳雨露表示，綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)的部分金融機構(gòu)已經(jīng)試編制環(huán)境信息披露報告，并且試點開展了碳核算，為未來適時在全國推廣積累了經(jīng)驗；另外，中國央行還參與發(fā)起設(shè)立了央行與監(jiān)管機構(gòu)綠色金融網(wǎng)絡(luò)，這個網(wǎng)絡(luò)正在成為最具國際影響力的綠色金融國際合作平臺之一。
在宏觀資深分析師王好看來，央行支持綠色金融整體發(fā)展的思路主要體現(xiàn)在“三大功能”和“五大支柱”上。
所謂“三大功能”，指的是資源配置、風(fēng)險管理和市場定價；而“五大支柱”則指的是完善綠色金融標(biāo)準體系、強化金融機構(gòu)監(jiān)管和信息披露要求、逐步完善激勵約束機制、不斷豐富綠色金融產(chǎn)品和市場體系以及拓展綠色金融國際合作空間?！叭蠊δ堋奔畜w現(xiàn)了市場化的思路，就是要以金融政策、監(jiān)督管理和風(fēng)險控制等手段促進和保障我國綠色金融市場的建設(shè)和發(fā)展?！拔宕笾е眲t凸顯了央行促進和保障我國綠色金融市場發(fā)展的重點工作方向。
根據(jù)最新進展，王好認為，央行推動綠色金融發(fā)展已經(jīng)取得積極成效。首先，初步形成了完整的綠色金融立體發(fā)展體系，綠色金融在支持綠色發(fā)展方面已經(jīng)展現(xiàn)巨大的潛力；此外，綠色金融改革試點工作取得階段性成效，有效帶動我國綠色金融市場規(guī)模不斷擴大；更為重要的是，我國已成為全球綠色金融發(fā)展的風(fēng)向標(biāo)，且擁有了相當(dāng)大的國際引領(lǐng)力。
陳雨露表示，下一步會著力健全綠色金融體系頂層設(shè)計，推動中國能源結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、生產(chǎn)和生活方式綠色低碳轉(zhuǎn)型，進一步強化金融機構(gòu)環(huán)境信息披露，開展碳核算，穩(wěn)步推進氣候風(fēng)險壓力測試。同時發(fā)展碳金融，以市場化的方式實現(xiàn)控碳減排。
高風(fēng)險金融機構(gòu) “精準拆彈”
除了綠色金融發(fā)展，如今業(yè)內(nèi)也對防范化解重大金融風(fēng)險進展高度關(guān)注。
會上被問及相關(guān)問題時，陳雨露指出，我國的金融體系始終保持著總體穩(wěn)健。金融機構(gòu)經(jīng)營的韌性和抗風(fēng)險的能力明顯提高。
比如，2021年末，處于安全邊界內(nèi)的我國商業(yè)銀行資產(chǎn)的占比為98.9%，其中24家大型商業(yè)銀行的評級一直是優(yōu)良，部分銀行主要經(jīng)營指標(biāo)居于國際領(lǐng)先水平，發(fā)揮了金融體系“壓艙石”的關(guān)鍵作用。中國的A股市場經(jīng)受住了多輪次、多因素外部沖擊的考驗，債券市場有序打破了剛性兌付，總體平穩(wěn)運行。
同時，重點機構(gòu)和重點領(lǐng)域的金融風(fēng)險得到穩(wěn)妥化解。按照市場化、法治化的原則，對重點高風(fēng)險企業(yè)集團、高風(fēng)險金融機構(gòu)進行了“精準拆彈”，高風(fēng)險中小金融機構(gòu)的數(shù)量已經(jīng)大幅度下降。
“大家前一段感受比較深的影子銀行亂象得到了有效整治，近5000家P2P網(wǎng)貸機構(gòu)已經(jīng)全部停業(yè)，互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險的專項整治工作順利完成，立案查處了非法集資案件2.5萬起，將互聯(lián)網(wǎng)平臺企業(yè)金融業(yè)務(wù)全部納入了監(jiān)管。”陳雨露還介紹，目前已穩(wěn)妥有序地實施了房地產(chǎn)金融審慎管理制度，房地產(chǎn)市場金融化、泡沫化的勢頭得到了有效遏制。同時，妥善化解地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險。
在光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華看來，P2P風(fēng)險妥善處置，表明我國在網(wǎng)絡(luò)借貸、非法集資等方面亂象治理上取得顯著進展，也遏制了一些偽創(chuàng)新金融活動，打擊了部分金融違法行為等。在他看來，防范化解風(fēng)險，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險底線是我國高質(zhì)量發(fā)展要求。我國加快補齊金融監(jiān)管制度短板，精準拆彈、穩(wěn)妥有序推進金融風(fēng)險處置，將促進金融規(guī)范健康發(fā)展，更好服務(wù)實體經(jīng)濟。
主動謀劃增量的政策工具
值得一提的是，針對疫情沖擊下的貨幣政策應(yīng)對，陳雨露也談及了多個方向。
他指出，中國央行按照黨中央、國務(wù)院決策部署，注重充足發(fā)力、精準發(fā)力、靠前發(fā)力，加大穩(wěn)健貨幣政策的實施力度，有力支持宏觀經(jīng)濟大盤保持穩(wěn)定。
陳雨露稱，下一階段，央行還會把穩(wěn)增長放在更加突出的位置，加強跨周期政策調(diào)節(jié)，加快落實已經(jīng)出臺的政策措施，特別是要積極主動謀劃增量的政策工具，繼續(xù)穩(wěn)定信貸總量，繼續(xù)降低融資成本，繼續(xù)強化對重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的金融支持力度，加大對實體經(jīng)濟的進一步支持。
談及下一階段貨幣政策走向，周茂華認為，為應(yīng)對經(jīng)濟下行壓力，穩(wěn)健貨幣政策繼續(xù)偏積極，通過總量與結(jié)構(gòu)性工具配合，在確?？偭控泿牌椒€(wěn)增長情況下，引導(dǎo)金融機構(gòu)優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，助企紓困，促進內(nèi)循環(huán)。央行工具箱豐富，除了總量政策外，還有專項再貸款、MLF（中期借貸便利）、TMLF（定向中期借貸便利）、綠色支持工具等，面對復(fù)雜內(nèi)外環(huán)境，央行需要政策工具保持一定靈活性。
王好則進一步提到，增量政策工具可能會集中用于以下四個方面：首先，在總量貨幣政策工具方面，如果今年財政部發(fā)行特別國債，那么進一步降準可以期待；其次，重點領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)和受疫情影響較為嚴重的企業(yè)和行業(yè)有望得到結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的額外支持；再次，支農(nóng)支小貸款、普惠金融、科技創(chuàng)新再貸款、普惠養(yǎng)老專項再貸款等方面可能會受到增量政策工具的眷顧；最后，糧食安全、能源安全、碳減排等方面有望得到更多專項貸款和再貸款。
北京商報記者 劉四紅