騙貸近600億涉雇兇傷人吳氏家族造假為何屢屢過關(guān)

《潛望》獨(dú)家獲悉，有律師團(tuán)隊近日向中紀(jì)委舉報原廣西自治區(qū)政府原高官，稱其利用個人影響力包庇、縱容女婿吳東及其家族成員為骨干的重大涉黑團(tuán)伙，在柳州市、廣西自治區(qū)乃至全國所涉嫌的故意殺人、貸款詐騙、行賄、虛開增值稅發(fā)票、偽造公文印章、非法經(jīng)營、偷稅漏稅、偽造毀壞會計憑證、賭博、非法拘禁、偷越國（邊）境、窩藏、包庇等罪行。

舉報信稱，吳東家族通過賄賂政界高層，滲透各級組織機(jī)構(gòu)，將不配合他們的官員免職，甚至不惜采用行兇殺人，排除異己，其犯罪手段之野蠻、卑鄙、殘忍國內(nèi)罕見。

案件爆發(fā)于2014年5月10日，當(dāng)天下午，柳州銀行第三任董事長李耀清被吳東兒子雇兇砍成重傷，以及由此牽出的吳東家族驚天騙貸案。

據(jù)廣西警方披露，吳東及其家族，涉嫌在2010年至2014年期間成立多家空殼公司偽造各種貸款資料，順利拿到多筆過億元巨額銀行貸款，并成為柳州銀行等4家銀行股東。2014年，柳州銀行新任管理層對吳東家族的貸款進(jìn)行風(fēng)險排查，引發(fā)吳東家族成員不滿，其子雇請社會人員當(dāng)街將柳州銀行董事長砍成重傷。

《潛望》獲悉，截至2014年8月18日案發(fā)，中美天元集團(tuán)實(shí)際控制人吳東，自2010年至2014年四年時間，指揮家族成員和企業(yè)高管及員工騙取巨額貸款，包括柳州銀行、北部灣銀行、廣西信用聯(lián)社、農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、興業(yè)銀行等七家金融機(jī)構(gòu)貸款共計587.6億元。

其中，柳州銀行貸款數(shù)額最高。《潛望》獲取的數(shù)據(jù)顯示，中美天元吳東在柳州銀行共取得貸款266筆共計318億元，目前未結(jié)清仍有62筆達(dá)75億元。

《潛望》獲悉，在貸款到手后，吳東家族企業(yè)亦開展投資擔(dān)保業(yè)務(wù)，廣放高利貸，如以廣西海森藥業(yè)有限公司的名義借款給他人，按4分利即月息4%。

《潛望》了解到，在刑偵階段的兩年時間里，柳州銀行積極力爭追討未清償貸款，北部灣銀行、光大銀行也向公安機(jī)構(gòu)舉報，但也有銀行皆處于觀望態(tài)勢。對于《潛望》被騙取的貸款金額以及未結(jié)清款項是否追討的疑問，其中三家大型銀行總行相關(guān)部門皆三緘其口，均表示正在刑偵期，不便回應(yīng)。

與上述銀行態(tài)度相似的還有廣西銀監(jiān)管局。廣西銀監(jiān)局某高層在接受《潛望》采訪時亦不敢透露太多，只是表示，吳東案有具體的材料，但需要由廣西自治區(qū)公安廳統(tǒng)一發(fā)布。

廣西自治區(qū)內(nèi)多家銀行淪為吳東家族企業(yè)貸款工具，吳東家族企業(yè)騙貸金額高達(dá)數(shù)百億，對于監(jiān)管部門是否形同虛設(shè)存在監(jiān)管缺失的質(zhì)疑，上述廣西監(jiān)管局高層面露尷尬，遲遲未回應(yīng)。

廣西農(nóng)信聯(lián)社高層則向《潛望》表示，吳東騙貸案讓多家銀行陷入困境，下一步如何走出困境還要多策并舉。該高層指出，省聯(lián)社涉及的貸款額度并不多，大約3000萬左右，并會執(zhí)行抵押物處置。但對于貸款中涉及的抵押物造假問題，該高層則諱莫如深。

《潛望》從廣西警方獲悉，吳東其及家族企業(yè)騙取貸款一案，由柳州銀行2014年8月15日報案，柳州市公安局城中分局經(jīng)審查后于8月18日立案偵查，當(dāng)日，吳東與現(xiàn)任妻子陸敏被公安機(jī)關(guān)傳喚。

《潛望》從知情人士處了解到， 吳東的妻子陸敏，曾在吳東羈押期間，在各方律師在場的情況下問能否私了。

“三婚成高官女婿 草雞變鳳凰”

如果不是攀上高枝，吳東不過是個出身貧寒的生意人。

吳東，原名吳達(dá)昌，1968年出生在廣西玉林市博白縣旺茂鎮(zhèn)六田村。據(jù)吳東向警方陳述，他在廣西南寧市讀中專后做藥品買賣，在廣西玉林市讀了函授?？坪捅究啤５稘撏窂慕咏鼌菛|家族人士處獲悉，家庭貧寒的吳東，少年時就被父親送去學(xué)雜技，隨后進(jìn)入博白雜技團(tuán)，跟團(tuán)在全國各地表演雜技，后來，進(jìn)入博白造紙廠當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)司機(jī)，因“會做人”，一步步從司機(jī)當(dāng)上了廠長。

彼時，吳東已經(jīng)與博白當(dāng)?shù)匾粋€叫“阿平”的女子結(jié)婚，生育5個兒子，長子吳洲、次子吳世民、三子吳浩均為85后，四子吳世忠則為90年出生。

1993年，吳東開始做醫(yī)藥生意，在博白縣以及周邊縣市收購醫(yī)藥公司，進(jìn)行醫(yī)藥銷售。2003年左右，吳東在玉林市開始做原料油生意，當(dāng)時吳家子弟都對外宣稱其父做的是“中東石油生意”。2002年，吳東把公司總部搬到廣西首府南寧。

隨著生意越做越大，吳東與“阿平”的婚姻亮起了紅燈，并于2005年前后離婚，其后，吳東再次結(jié)婚，并再育一子。

2006年左右，吳東來到北京，2008年，吳東將公司改組為中美天元投資集團(tuán)，并任董事局主席。2009年下半年，已經(jīng)二婚的吳東搖身一變，成為“高官的女婿”，現(xiàn)任妻子陸敏，為廣西自治區(qū)前高層的女兒。

正是這場婚姻，讓吳東完成人生飛躍。廣西某政界人士向《潛望》表示，高官女婿的光環(huán)讓吳東旗下的中美天元投資集團(tuán)迅速成為廣西著名私企，吳東轉(zhuǎn)變?yōu)橹倘?，涉獵地產(chǎn)、石油、金融投資等領(lǐng)域，旗下房地產(chǎn)公司不但在廣西各地頻頻拿地，還成為了數(shù)家銀行的股東。

同時，吳東通過銀行貸款進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)，在北京、廣西玉林市、南寧市等各地購置豪車豪宅?！稘撏窂膮菛|審訊筆錄了解到，除了玉林、博白的房產(chǎn)，吳東還有北京各地購置商業(yè)樓及別墅房產(chǎn)，在北京北三環(huán)安貞橋附近擁有商業(yè)樓，總面積1萬6千平方米，購價約1.7億（已抵押給北部灣銀行），在豐臺區(qū)馬家堡有一棟辦公樓，地面三層，地下一層，總面積約3000平方米（已抵押給北部灣銀行），2008年在北京豐臺區(qū)購買有兩棟別墅，其中一棟總面積400多平方米，另一棟300多平方米。

除了豪宅外，其個人名下有多輛豪車，有路虎2輛，奧迪A8等不同型號3輛，勞斯萊斯、賓利、奔馳商務(wù)車、別克商務(wù)等，多輛汽車均為北京牌照。為了向外“展示實(shí)力”，吳東還以廣西海生藥業(yè)公司的名義向天津農(nóng)銀嘉穗租賃有限公司租用一架私人飛機(jī)。

隨著在權(quán)力庇護(hù)下生意越做越大，吳東逐漸隱身幕后，在筆錄中，吳東多次宣稱生意由財務(wù)總監(jiān)朱錦華管理，“5億以下”資金都由其決定。但《潛望》獲悉，吳東把生意分成數(shù)塊，“分封”四個兒子，自己坐鎮(zhèn)指揮。

長子吳洲任中美天元公司房地產(chǎn)項目負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)南方（廣西、廣東）地區(qū)的醫(yī)藥、房地產(chǎn)、石油、銀行等業(yè)務(wù)。次子吳世民曾任柳州銀行南寧高新支行副長，2014年1月被解聘。然后掌管海生藥業(yè)有限公司，通過從藥業(yè)公司掙到的錢投入到房地產(chǎn)業(yè)務(wù)，三子吳浩在美國加州讀完大學(xué)后，負(fù)責(zé)遼寧省盤錦市中美天元房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的業(yè)務(wù)。四子吳世忠同樣也參與家族企業(yè)事務(wù)，他也是雇兇砍殺柳州銀行董事長李耀清的關(guān)鍵人物。

偽造合同公章騙貸

吳氏家族潑天的財富并非是靠經(jīng)營實(shí)業(yè)，而是靠簡單粗暴的騙取貸款和詐騙，而作案手法就是注冊空殼公司偽造合同報表與銀行內(nèi)部人士里應(yīng)外合。

2015年4月，柳州市城中區(qū)公安分局對吳東案件偵查終結(jié)后，將案件移送城中區(qū)檢察院審查起訴?！镀鹪V意見書》除了認(rèn)定吳東家族及其企業(yè)涉嫌騙取貸款罪外，還追加了涉嫌貸款詐騙罪。

《潛望》了解到，所謂制作虛假的貸款材料，其手段并不高明。而成立新的空殼公司，其法人大多用員工或者員工的兄弟姐妹、配偶父母甚至朋友的身份證去辦理子公司的注冊手續(xù)。當(dāng)決定用哪家公司的名義去做貸款主體后，就去拿法人的身份證去制作虛假貸款材料。

比如廣西海生藥業(yè)公司藥品業(yè)務(wù)員張某鵬，到2014年3月到南寧的廣西中美天元集團(tuán)公司工作，協(xié)助財務(wù)總監(jiān)朱錦華做銀行貸款材料，并協(xié)助朱錦華偽造一些貸款公司的購銷合同，以及協(xié)助復(fù)印材料、提交材料向銀行申請貸款。

他供述，用網(wǎng)上下載的模板進(jìn)行制作和修改，負(fù)責(zé)制作的虛假材料有：公司法人及個人履歷表、信用授權(quán)書、公司章程、銀企對賬單、購銷合同，包括購銷合同的簽字都是隨意想一個名子，用電腦生成后打印在虛假材料上，購銷合同中的數(shù)字金額由會計隨意填寫，材料需要蓋章的地方都可以私自刻章完成。

他協(xié)助偽造貸款材料的過程中，朱錦華會告訴他需要偽造的購銷合同內(nèi)容，包括交易主體也就是上游公司、需要貸款的金額等信息，上網(wǎng)下載購銷合同的模板，再根據(jù)朱錦華提示的信息，偽造購銷合同的時間、交易貨物、數(shù)量及其他內(nèi)容。

據(jù)張某鵬陳述，他通過偽造的貸款材料，當(dāng)時得到兩次貸款，金額分別為1.8億和2億。

《起訴意見書》還顯示，吳東為騙取柳州銀行貸款，指使下屬偽造向銀行貸款所需的相關(guān)增值稅納稅早報表、利潤表、銀行交易流水、貸物購銷合同、增值稅專用發(fā)票等虛假材料，并利用其長子吳洲、三兒子吳浩等人注冊的廣西中海洋改性瀝青等六家公司向柳州銀行騙取貸款。吳春華作為廣西中海洋改性瀝青法人，在明知公司沒有實(shí)際業(yè)務(wù)，不具備向銀行申請貸款的條件，并在明知朱錦華等人向柳州銀行申請貸款的相關(guān)財物報表、資料為偽造的情況下，仍然協(xié)助到柳州銀行辦理貸款手續(xù)。

然而，廣西中海洋改性瀝青公司、廣西中聯(lián)通潤石油科技有限公司沒有實(shí)際業(yè)務(wù)的空殼公司，不具備向銀行申請貸款的條件，

根據(jù)吳春華的供述，2011年，吳東召開會議，稱公司需要擴(kuò)大業(yè)務(wù)，需要成立一些公司，他要求手下去做這些公司的法人代表。隨后，吳春華將身份證交給了中美天元廣西集團(tuán)常務(wù)董事朱錦華，由他拿去開展業(yè)務(wù)。

朱錦華虛構(gòu)廣西中海洋改性瀝青公司一年營業(yè)額高達(dá)10多億，在以改性瀝青公司名義去申請貸款時，其申請材料均為虛假。如由朱錦華制作的增值稅納稅申報表、資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表及利潤分配表、會計報表附注等資料均為虛假。

面對上述指控，吳東卻以不知情都是朱錦華一手操辦為由搪塞。

事實(shí)上，從外表看龐大的吳氏家族產(chǎn)業(yè)，空殼公司遠(yuǎn)不止以上6家，該集團(tuán)的惠州市匯通中際石化有限公司、盤錦德利得化工有限公司等近10家公司也都是根本沒有任何業(yè)務(wù)的公司，但它們都在吳氏家族用偽造合同、增值稅納稅申報表、完稅手續(xù)、銀行存款對賬單等手段，從銀行騙取高額貸款。

搜狐財經(jīng)《潛望》未能獲知吳東第三次婚姻如何能贏取陸敏，但可以肯定的是，娶了陸敏的吳東，在廣西擁有了通天的能力。

有知情人士告訴《潛望》，早在2009年，吳東家鄉(xiāng)的玉林農(nóng)信社最早發(fā)現(xiàn)吳東家族貸款存在造假行為，在騙取數(shù)億元貸款的事情敗露后，玉林農(nóng)信社進(jìn)行全面的風(fēng)險排查，收縮了對其信貸規(guī)模。但令人驚訝的是，他們(吳東家族)通過強(qiáng)大的關(guān)系網(wǎng)，迫使該信用社一把手“退居二線”、二把手“調(diào)離崗位”，事后當(dāng)事人坦言，不妥協(xié)則性命難保。

吳東在廣西境內(nèi)的生意也一直頗受“關(guān)照”。2008年12月12日，在南寧舉行的廣西自治區(qū)成立五十周年慶祝大會，吳東受邀參加。為了集團(tuán)旗下金馬制藥廠的搬遷事宜，時任南寧市委書記的余遠(yuǎn)輝親自向“老領(lǐng)導(dǎo)”也就是吳東岳父匯報，“老領(lǐng)導(dǎo)”則向吳東問及此事，并讓他準(zhǔn)備一份報告。

就連“510”行兇案的審判，也有無形的壓力?！稘撏帆@悉，2016年9月30日，廣西自治區(qū)柳州市城中區(qū)法院宣布該案一審判決，以故意傷害罪判處吳東之子吳浩、吳世忠5年6個月，吳世華、吳斌5年有期徒刑，其他吳東家族的參與此案者各判處2年至4年不等。

“故意殺人被判為故意傷害，他們在偵辦該案件中遇到了前所未有的阻力和干擾?！庇兄槿耸肯颉稘撏繁硎荆边@樣的審判結(jié)果是廣西、柳州兩級司法機(jī)關(guān)向吳東家族保護(hù)傘妥協(xié)的結(jié)果?！?/p>

此時，柳州銀行前董事長劉忠已被雙開，新董事長李耀清以及他執(zhí)掌的柳州銀行仍在追討貸款，但吳東家族背后的勢力仍在給自治區(qū)和柳州市相關(guān)司法機(jī)關(guān)施壓、設(shè)阻，甚至威脅，這場或?qū)⒁l(fā)廣西政界和金融界震蕩的吳東案遠(yuǎn)未結(jié)束。