貸款
貸款未到期
抵押車輛不翼而飛
2017 年9 月份，江蘇泗洪賈先生的妻子誤食農(nóng)藥，輾轉(zhuǎn)多家醫(yī)院救治，先后花去了30 多萬。為給妻子繼續(xù)治療，賈先生四處籌款。
經(jīng)朋友介紹，賈先生來到蚌埠市某寫字樓內(nèi)的一家借貸公司借款。工作人員表示，賈先生可以用車做抵押，還要在車上安裝GPS，費用2000 元由其支付。當時，賈先生借款12000 元，約定一個月后一次性還清，共計還14650元。
賈先生共簽訂了20 多份空白合同，按上手印。當他索要合同副本時，業(yè)務(wù)員卻稱，等他還款以后才能拿到?！拔耶敃r著急借錢給老婆看病，只能放棄要合同了?！辟Z先生說。
隨后，公司業(yè)務(wù)員通過手機銀行轉(zhuǎn)賬了12000 元，之后又要求賈先生在附近銀行ATM機取2000 元現(xiàn)金“返點”給公司。實際上，賈先生的新車剛買不久，花了約15 萬，是夫妻倆送給女兒的禮物。但是他急于用錢，只能帶著10000元救命錢離開。
一周后，賈先生發(fā)現(xiàn)，停在醫(yī)院后門的車子不見了，還被告知已經(jīng)違約?！拔医璧腻X一個月到期，現(xiàn)在才一個星期，怎么會違約？”賈先生很疑惑。對方回應(yīng)稱“ 車輛GPS 信號不正?！薄o論賈先生如何解釋，對方根本不聽，一口咬定是賈先生違約。
簽空白合同
只有受害人的簽字
經(jīng)過多個電話轉(zhuǎn)接，賈先生來到合肥某汽車公司協(xié)商。對方開口要5 萬元的“違約金”和“拖車費”才能還車，不交錢就將車子變賣。賈先生被逼無奈，東拼西湊了44000 元交給對方。之后，賈先生暫時拿回了車，但依然沒能拿回空白合同副本，他擔(dān)心車子再次被開走，向包河公安分局報案。
接警后，民警詢問發(fā)現(xiàn)，涉案公司存在“套路貸”詐騙嫌疑，隨即成立專案組偵查?！笆芎θ硕己炗喠?0 多個合同和委托書?！鞭k案民警介紹，為進一步套牢客戶，涉案公司除要求提交身份證、行駛證、車輛購置稅發(fā)票復(fù)印件等材料，還要其簽訂提交還款說明書、車輛抵押借貸合同、聲明（聲明后果自負）、客戶熟人名單（方便日后催款）、車輛質(zhì)押借款合同（為拖車做準備，如果客戶違約，公司就進入質(zhì)押環(huán)節(jié)）等多項材料。
“在一般借貸中，借貸人簽訂的是‘抵押合同’?！鞭k案民警介紹，涉案公司會將質(zhì)押合同放在材料內(nèi)，借貸人急于借款，很難發(fā)現(xiàn)。而借貸人的車被質(zhì)押后，貸款公司可以隨意處置車輛。
“在這些合同里，只有受害人單方簽字?！泵窬硎荆贤锷姘腹臼遣缓炞值?，并留有很多空白，防止客戶走司法程序維權(quán)，他們可以根據(jù)需要填寫內(nèi)容。同時，客戶手中也沒有合同，業(yè)務(wù)員按規(guī)定也不能參與合同的簽訂。
民警展示空白收條。
創(chuàng)造“條件”
“放任”客戶違約
為謀取高額違約金，涉案公司會創(chuàng)造條件“ 放任”客戶違約。比如：公司口頭承諾可推后兩三天還款，但還款期一到即要求支付（違約金）。到了還款日，客戶打電話、發(fā)短信均不回復(fù)，再找到公司時，對方表示（公司）已經(jīng)不干了。還有可能客戶正在簽合同，車子已經(jīng)被拖走，理由是車輛不能二次抵押。
“他們還會趁深夜或車主不在時將車拖走，變賣車輛牟利?！泵窬Q，公司會告訴客戶是北京資金方把車子拖走了，并告知一個北京手機號碼，對方冒充是北京資金方授權(quán)代表，要求客戶支付違約金、拖車費和剩下的貸款總額，一次性必須交付多少錢，否則就將車子賣到外地。而贖車費也沒有標準，隨意開口，比如滁州一對夫妻價值18 萬元的車輛，開口便索要15萬元贖金。
涉案1600 多萬
租地下室藏匿車輛
警方通過深入偵查發(fā)現(xiàn)，該公司以陸某軍、周某兵為首，以車貸為誘餌，采取虛高債務(wù)、虛假銀行流水、肆意認定違約、軟暴力討債、虛假訴訟、非法處置車輛等方式對受害人“套路”，逼迫受害人繳納高額違約金或利用先期陰陽合同變賣被害人車輛，從中牟利。
在掌握大量證據(jù)后，7 月13日，專案組分成6 個抓捕小組展開抓捕，當天下午，抓獲嫌疑人40 余人。經(jīng)核實，截至案發(fā)，該案涉案資金1600 余萬元，查獲涉案紙質(zhì)合同200 多份、電子合同1200 余份，扣押涉案車輛31 輛，這些車輛均被藏匿在一處地下車庫內(nèi)，而受害人以為早已被變賣。
雖然沒有辦公地點，但公司組織架構(gòu)嚴密。由親戚、朋友組成公司骨干，設(shè)置財務(wù)部、風(fēng)控部、業(yè)務(wù)部、車管部等不同部門，分工明確，互相“協(xié)作”。數(shù)量龐大的業(yè)務(wù)員是單獨群體，他們通過微信群、行業(yè)交流群介紹客戶，互通消息，向其它貸款公司轉(zhuǎn)介客戶，累高受害人債務(wù)。
目前，24 名嫌疑人被采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。
警方表示，該案件的受害人多在外地，或者因深陷“套路貸”無力償還被追債，而與家人失去聯(lián)系?，F(xiàn)在，警方正在全力尋找受害人，為其挽回損失。如有需要，可以及時和警方聯(lián)系。