21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者根據(jù)外匯局的通報(bào)材料梳理，罰單上的案例主要發(fā)生在2015年與2016年期間，個(gè)別發(fā)生在2014年，12起違規(guī)案例涉案金額折合美元約為13億。
既要防范跨境資金異常違規(guī)流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)厲打擊外匯違法違規(guī)行為，又要繼續(xù)堅(jiān)持改革開(kāi)放，推進(jìn)貿(mào)易投資便利化，國(guó)家外匯管理局（簡(jiǎn)稱(chēng)“外匯局”）在新一波資本跨境大潮中，有何監(jiān)管新招？
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者獨(dú)家獲悉，外匯局向各地分局、全國(guó)性中資銀行通報(bào)了12起外匯違規(guī)案例，涉及11家銀行，包括國(guó)有大行、股份制銀行、城商行、外資銀行均有涉及，共處罰金753萬(wàn)元。
“外匯局每年不定期開(kāi)展常規(guī)檢查。”多位銀行業(yè)人士告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，2016年，外匯局繼續(xù)加大對(duì)銀行外匯業(yè)務(wù)檢查力度，對(duì)違法違規(guī)銀行依法進(jìn)行了嚴(yán)厲處罰。
12張罰單牽涉11家銀行
11家銀行包括民生銀行蘇州分行、農(nóng)業(yè)銀行上海奉賢支行、工商銀行江蘇省分行營(yíng)業(yè)部、浙江泰隆銀行上海分行、東亞銀行寧波分行、民生銀行昆明分行、建設(shè)銀行上海東四支行、郵儲(chǔ)銀行上海浦東新區(qū)分行、興業(yè)銀行臺(tái)州分行、浦發(fā)銀行徐州分行、天津銀行濱海分行、東莞銀行深圳分行等（詳情見(jiàn)圖表）。可見(jiàn)，外匯局12張罰單中，民生銀行占據(jù)了兩起。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者根據(jù)外匯局的通報(bào)材料梳理，前述案例主要發(fā)生在2015年與2016年期間，個(gè)別發(fā)生在2014年，12起違規(guī)案例涉案資金總額折合美元約為13億。
其中違規(guī)行為主要涉及兩個(gè)方面，一是違規(guī)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，共有3張罰單；二是辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查，共有4張罰單。
其他違規(guī)行為還包括憑借虛假單證違規(guī)為企業(yè)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易購(gòu)匯、為沒(méi)有提供稅務(wù)備案表的企業(yè)辦理服務(wù)貿(mào)易購(gòu)付匯業(yè)務(wù)、違規(guī)辦理分拆購(gòu)付匯、未對(duì)企業(yè)主體進(jìn)行審查違規(guī)辦理預(yù)付貸款業(yè)務(wù)等。
“有可能是銀行工作人員出現(xiàn)道德風(fēng)險(xiǎn)，也有可能是確實(shí)沒(méi)有審核清楚，這很難講?！蹦吵巧绦袊?guó)際業(yè)務(wù)部人士告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者。
對(duì)于這次通報(bào)，上述國(guó)際業(yè)務(wù)部人士認(rèn)為，一方面，這是常規(guī)的檢查需要，外匯局推進(jìn)外匯市場(chǎng)自律機(jī)制，另一方面，也和當(dāng)前資金跨境大潮中，日趨嚴(yán)峻的外匯市場(chǎng)形勢(shì)有關(guān)，外匯局打擊惡意套利行為。
四張百萬(wàn)罰單“雷點(diǎn)”解密
其中罰款金額最大的四張百萬(wàn)罰單中，甚至涉及停止經(jīng)營(yíng)對(duì)公售匯業(yè)務(wù)、對(duì)相關(guān)責(zé)任人員追責(zé)等，外匯局嚴(yán)打外匯違規(guī)行為，由此可見(jiàn)一斑。
具體來(lái)說(shuō)，民生銀行蘇州分行、民生銀行昆明分行、工商銀行江蘇省分行營(yíng)業(yè)部違規(guī)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，農(nóng)業(yè)銀行上海奉賢支行則是憑借虛假單證違規(guī)為企業(yè)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易購(gòu)匯。
具體的操作以民生銀行為例。2015年8月，民生銀行蘇州分行未履行真實(shí)性合規(guī)性審核職責(zé)，為異地遼陽(yáng)的一家企業(yè)辦理了3筆大額售匯業(yè)務(wù)，金額達(dá)1.9億美元。外匯局責(zé)令其限期整改，沒(méi)收違法所得人民幣28.56萬(wàn)元，并處罰款100萬(wàn)元，責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)對(duì)公售匯業(yè)務(wù)一年，責(zé)令該行對(duì)違規(guī)行為相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行追責(zé)。
民生銀行另一起案例發(fā)生在2015年7月至2016年1月，民生銀行昆明分行同樣未履行真實(shí)性合規(guī)性審核責(zé)任，為4家異地企業(yè)辦理了8筆大額售匯業(yè)務(wù)，合計(jì)2.675億美元。外匯局責(zé)令予以改正，沒(méi)收違法所得275萬(wàn)元，并處罰款100萬(wàn)元，責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)對(duì)公售匯業(yè)務(wù)1年，責(zé)令該行對(duì)相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行追責(zé)。
工商銀行江蘇省分行營(yíng)業(yè)部的這起違規(guī)案例發(fā)生在2015年3月，其為淮安某公司辦理預(yù)付貨款業(yè)務(wù)，存在發(fā)票與合同中的交易對(duì)手不一致、實(shí)際預(yù)付金額與約定預(yù)付金額不一致，以及未滿(mǎn)足預(yù)付貨款約定條件即支付預(yù)付貨款等問(wèn)題。外匯局給予警告，并處罰款98萬(wàn)元。
農(nóng)業(yè)銀行上海奉賢支行的違規(guī)案例發(fā)生在2015年11月至2016年1月，該行在企業(yè)提交的所有海運(yùn)提單均系偽造、其轉(zhuǎn)口貿(mào)易無(wú)真實(shí)交易背景的情況下，為上海一家企業(yè)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易提前購(gòu)匯8筆，金額折合7189萬(wàn)美元。這家企業(yè)購(gòu)匯后并未實(shí)際用匯，而是將全部外匯存入銀行作質(zhì)押，再以銀行承兌匯票貼現(xiàn)出人民幣資金支付給關(guān)聯(lián)公司。
因此，外匯局沒(méi)收農(nóng)業(yè)銀行上海奉賢支行8筆業(yè)務(wù)違法所得24萬(wàn)元，并處罰款100萬(wàn)元人民幣，責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)對(duì)公售匯業(yè)務(wù)1年。（21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道）