真實(shí)案例↓↓↓
在以前，貸款都是需要到銀行柜臺(tái)申請(qǐng)或者通過(guò)銀行的信貸經(jīng)理申請(qǐng)的，而如今又多了一種貸款方式，那就是網(wǎng)上貸款，每天各類(lèi)貸款推銷(xiāo)電話讓人不堪其擾，其中也包含著騙子們廣泛撒網(wǎng)的詐騙電話。
突如其來(lái)的免息貸款
“喂，您好，您是要辦理貸款嗎，我們公司
可以提供免息服務(wù)?！?/p>
“您的資料我們已經(jīng)審核過(guò)了，您現(xiàn)在的交易流水太少，需要幫您刷一下流水?！?/p>
“很快就能給您下款，您先把錢(qián)轉(zhuǎn)給我們公司財(cái)務(wù)幫您刷流水?！?/p>
“不要著急，這些錢(qián)會(huì)和貸款一起轉(zhuǎn)回您
卡內(nèi)的，我們是正規(guī)公司?！?/p>
2018年10月，江蘇省徐州市公安局反詐中心接到市民盧先生報(bào)警稱(chēng)，在前兩天中午，自己在家中上網(wǎng)時(shí)接到了一個(gè)陌生電話，電話中的人自稱(chēng)是某網(wǎng)貸公司的員工，說(shuō)盧先生現(xiàn)在有資格辦理貸款，可以享受免息的好處。
盧先生正巧家里有事急需用錢(qián)，這真是天上掉“餡餅”了。
“免息能省不少錢(qián)呢！”
面對(duì)巨大誘惑，盧先生按照對(duì)方指令添加了一個(gè)微信賬號(hào)。
在微信上，一名自稱(chēng)是貸款公司客服的人先給盧先生提供了他們“公司”的證書(shū)執(zhí)照，這讓盧先生對(duì)這個(gè)“餡餅”更加深信不疑。
隨后，“客服工作人員”又發(fā)給盧先生一個(gè)網(wǎng)站鏈接，要求盧先生在其提供的網(wǎng)站上填寫(xiě)姓名、身份證號(hào)碼、手機(jī)號(hào)碼、銀行卡號(hào)等個(gè)人資料用以審核。
已經(jīng)陷入無(wú)息貸款美夢(mèng)的盧先生并沒(méi)有產(chǎn)生懷疑，按照“客服”要求掃碼轉(zhuǎn)走了7998元。
轉(zhuǎn)過(guò)錢(qián)后，盧先生不但沒(méi)有等到貸款進(jìn)賬，連掃碼轉(zhuǎn)走的錢(qián)也石沉大海。越想越不對(duì)的他急忙在微信上詢問(wèn)“客服”其貸款辦理情況，結(jié)果發(fā)現(xiàn)自己的微信早已被對(duì)方拉黑，這才反應(yīng)過(guò)來(lái)自己被騙，急忙到公安機(jī)關(guān)報(bào)警。
順藤摸瓜毀團(tuán)伙除“水房”
接警后，徐州警方迅速開(kāi)展工作，詳細(xì)詢問(wèn)了盧先生的被騙經(jīng)過(guò)。通過(guò)初步研判涉案資金流，發(fā)現(xiàn)涉案資金被嫌疑人通過(guò)聊天軟件多級(jí)轉(zhuǎn)移，且該案犯罪團(tuán)伙成員涉及海南、湖南、吉林等多地，涉案人員40余人。
徐州警方迅速抽調(diào)精干警力成立專(zhuān)案組，對(duì)案件進(jìn)行進(jìn)一步偵辦。通過(guò)數(shù)據(jù)分析，辦案民警發(fā)現(xiàn)被騙資金最終會(huì)進(jìn)入海南儋州一嫌疑人的微信中。
身在海南的嫌疑人逐漸浮出水面的同時(shí)，辦案民警又有了一個(gè)意外收獲。
民警發(fā)現(xiàn)，這名嫌疑人與湖南有著頻繁的金錢(qián)聯(lián)系。通過(guò)進(jìn)一步調(diào)查，藏身湖南長(zhǎng)沙的一個(gè)洗錢(qián)團(tuán)伙也被揪了出來(lái)。該團(tuán)伙專(zhuān)門(mén)幫助這些詐騙團(tuán)伙洗白贓款，還有個(gè)隱晦的名字叫水房。
今年1月，經(jīng)過(guò)三個(gè)多月的偵查取證，專(zhuān)案組民警集中行動(dòng)分赴各地，一舉搗毀了海南詐騙團(tuán)伙和湖南長(zhǎng)沙“洗錢(qián)”團(tuán)伙，共計(jì)抓獲犯罪嫌疑人50余名，扣押作案手機(jī)70余部，手機(jī)SIM卡90余張，銀行卡70余張，扣押贓款30余萬(wàn)元，案件涉及全國(guó)各省100多名受害人。
在鐵證面前，涉案嫌疑人對(duì)自己的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，并交代他們通過(guò)非法渠道獲得全國(guó)不同地區(qū)在網(wǎng)絡(luò)申請(qǐng)貸款的公民個(gè)人信息后，冒充網(wǎng)絡(luò)貸款擔(dān)保公司、銀聯(lián)中心工作人員，以驗(yàn)資、走銀行交易流水、交納保證金、預(yù)付貸款利息為由大肆實(shí)施詐騙，后通過(guò)洗黑錢(qián)的“水房”洗白贓款。
現(xiàn)本案所有涉案嫌疑人已移送檢察機(jī)關(guān)。
蘇蘇提醒：網(wǎng)貸騙局 三思而后行
貸款沒(méi)有捷徑，辦理貸款應(yīng)選擇國(guó)家正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，所有正規(guī)平臺(tái)的貸款在放貸之前都不會(huì)提前收取任何費(fèi)用。
切忌心存僥幸，警惕不法分子通過(guò)網(wǎng)站或打電話發(fā)布的網(wǎng)貸虛假信息，不輕信無(wú)需任何擔(dān)保、只需身份證辦理的“捷徑”，不輕信無(wú)息、低息貸款的“優(yōu)惠”，更不可輕易給對(duì)方轉(zhuǎn)款，防止上當(dāng)受騙。
在申請(qǐng)貸款前，一定要詳細(xì)了解貸款利息、費(fèi)用，尤其在簽訂貸款合同時(shí)，要看清相關(guān)條款，綜合衡量自己的還款能力，是否足以償還貸款本息，以免資金問(wèn)題沒(méi)解決，反而背上更沉重的債務(wù)負(fù)擔(dān)。
對(duì)于網(wǎng)上貸款公司及個(gè)人一定要再三核實(shí)清楚！！
抵制誘惑不上當(dāng) 千萬(wàn)別做“蘇大強(qiáng)” 江蘇公安經(jīng)偵專(zhuān)家?guī)R(shí)別非法集資陷阱