“無名”資管公司開出8%至12%的投資回報這樣天上掉餡餅的事情，究竟是如何讓群眾信以為真的?又是1000余名投資人的血汗錢打了水漂，1.15億血本無歸。
3月15日，第一財經(jīng)記者從裁判文書網(wǎng)獲悉，上海市黃浦區(qū)人民法院依法判處被告人金智勇、李濱、陳瓏犯非法吸收公眾存款罪，涉案金額約2.4億元人民幣。此三人通過設立公司非法吸收公眾存款，并擅自從事對外投資活動并獲取盈利。因未能按期支付本息拖欠投資款1.15億元，引發(fā)投資人報案，嚴重影響社會經(jīng)濟秩序。
2013年6月，被告人金智勇和王曉鵬(另案處理)在上海同時成立了兩家資管公司，一家是信舜財富資產(chǎn)管理有限公司(下稱“信舜財富”)，另一家是鼎舜投資管理有限公司(下稱“鼎舜投資”)，在不包括金融業(yè)務及未經(jīng)有關部門依法批準的情況下，通過信舜財富對外募集資金，并將募集到的資金通過鼎舜投資對外投資盈利。為了規(guī)避法律規(guī)定，這兩人先后陸續(xù)成立二十多家有限合伙企業(yè)，并設立相應的合伙企業(yè)銀行賬戶用于收取錢款。
之后，兩人在上海黃浦區(qū)成都北路附近“安營扎寨”，并聘請李濱和陳瓏二人組成業(yè)務團隊組團吸收公款。他們以打電話、推薦會等形式向社會不特定公眾宣傳公司投資信托，承諾給予客戶8%至12%的固定年收益，以公證處、工商局備案等為誘餌吸引客戶投資。
為借用加入合伙企業(yè)的形式吸收存款，業(yè)務人員會與客戶簽訂書面的《合伙協(xié)議》，并以事先設立的合伙企業(yè)銀行賬戶收取錢款，后由王曉鵬和金智勇以執(zhí)行事務合伙人的身份帶領部分客戶前往工商機構進行合伙企業(yè)變更登記。上述企業(yè)成立后除吸收公眾存款外，并無其他經(jīng)營活動?？蛻魠R款至合伙企業(yè)賬戶后，信舜財富將錢款轉(zhuǎn)入其他賬戶，除去支付傭金、歸還到期本息外，其余部分用作自由支配或投資。
經(jīng)鑒定，信舜公司以上述方式與1153名投資人簽訂了1664份合同，總計吸收公眾存款2.44億元人民幣。其中業(yè)務員名下賬戶吸收660萬元，企業(yè)賬戶吸收2.06億元，已支付投資人九千余萬，尚欠投資人1.15億元。
根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百七十六條規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。視犯案情節(jié)輕重，金智勇等三人被分別判處有期徒刑4年至7年不等，并同時處以20萬元至50萬元不等。
近年來，非法吸收公款的案件頻發(fā)，常見手段通常有：一、承諾高額回報，例如上述案件將投資回報率設定成12%甚至更高，向投資者編造“天上掉餡餅”的神話;二、編造虛假項目，通過注冊公司打著響應國家產(chǎn)業(yè)政策的名號，以訂立合同為幌子，騙取公眾投資;三、以虛假宣傳造勢，通過在著名報刊刊登廣告、廣發(fā)傳單或進行社會捐贈等方式制造聲勢以獲取投資者信任;四、利用親情誘騙，不法分子往往還會利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關系騙取公眾參與投資。
對于此類理財投資，警方提示，在購買理財產(chǎn)品時，一定要全面了解產(chǎn)品信息，避免落入非法集資陷阱，如果一時無法判斷，可向有關部門進行咨詢，并可參考以下提示：對照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報利率，多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱;通過查詢工商、稅務等相關資料，看主體身份是否合法、真實;如遇到推銷所謂即將在境內(nèi)外證券市場上市的股票，可通過政府網(wǎng)站查閱是否已經(jīng)批準發(fā)行等;通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關企業(yè)違法犯罪記錄;對親朋好友推薦的低風險、高回報的投資建議要審慎決策，防止自己成為“下線”。（第一財經(jīng)日報）