比特幣近幾年不斷受到愛(ài)好者的追捧，炒家的不斷涌入催生其規(guī)模不斷擴(kuò)大，價(jià)格大幅波動(dòng)。因此國(guó)內(nèi)出現(xiàn)了很多專(zhuān)門(mén)的比特幣交易平臺(tái)，但是其匿名性與全球化快速交易的特點(diǎn)，容易被某些犯罪分子利用，成為詐騙、洗錢(qián)、非法交易的通道之一。今年1月，中國(guó)人民銀行聯(lián)合上海、上海等地方金融監(jiān)管部門(mén)，對(duì)有關(guān)交易平臺(tái)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。檢查發(fā)現(xiàn)部分交易平臺(tái)存在違規(guī)開(kāi)展融資融幣業(yè)務(wù)、反洗錢(qián)內(nèi)控制度不健全等問(wèn)題。
有鑒于此，全國(guó)人大代表、中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部主任周學(xué)東提出建議，短期內(nèi)要明確比特幣交易平臺(tái)監(jiān)管底線(xiàn)，建立負(fù)面清單，做好風(fēng)險(xiǎn)防范和化解工作；從長(zhǎng)期看，有必要借鑒國(guó)際監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，研究構(gòu)建長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制，維護(hù)金融穩(wěn)定。
“比特幣交易平臺(tái)存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，一是客戶(hù)資金安全風(fēng)險(xiǎn)；二是洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)；三是杠桿交易帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)?！敝軐W(xué)東表示，此外有些平臺(tái)還存在宣傳不合規(guī)、技術(shù)安全風(fēng)險(xiǎn)和平臺(tái)關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
就比特幣交易平臺(tái)的監(jiān)管來(lái)看，中國(guó)人民銀行等五部委在2013年發(fā)布了《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，但總體來(lái)說(shuō)相關(guān)規(guī)范仍然缺乏。同時(shí)，比特幣交易管理涉及金融監(jiān)管、工商、稅務(wù)、網(wǎng)絡(luò)信息安全等多部門(mén)職責(zé)，由于尚未建立監(jiān)管信息共享和聯(lián)合執(zhí)法機(jī)制，沒(méi)有形成監(jiān)管合力，不利于防控風(fēng)險(xiǎn)。
對(duì)此，周學(xué)東建議，對(duì)境內(nèi)比特幣交易平臺(tái)應(yīng)當(dāng)包容、暫不取締，留下一段觀察期，但在短期內(nèi)必須明確比特幣交易平臺(tái)監(jiān)管紅線(xiàn)，嚴(yán)格監(jiān)管。
“長(zhǎng)期看有必要研究探索長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制?！敝軐W(xué)東說(shuō)，需要研究比特幣等虛擬貨幣的金融屬性和商品屬性，研究比特幣交易平臺(tái)的性質(zhì)，探索出臺(tái)國(guó)家層面的比特幣交易平臺(tái)管理試點(diǎn)政策，對(duì)少數(shù)合格交易平臺(tái)進(jìn)行許可或備案試點(diǎn)。同時(shí)，強(qiáng)化監(jiān)管合作機(jī)制，加強(qiáng)行業(yè)自律，構(gòu)建比特幣交易所誠(chéng)信體系。（金融時(shí)報(bào)）