2017年1月12日,上海市奉賢區(qū)檢察院以詐騙罪對楊明等8名“套路貸”犯罪嫌疑人批準(zhǔn)逮捕。利用“保證金”以及層層“平帳”等方式,哄騙被害人簽訂虛高借款合同、房產(chǎn)抵押合同,同時(shí)刻意制造銀行流水痕跡,后單方面以被害人“違約”為由,軟硬兼施“索債”或向法院提起民事訴訟,以此侵占被害人或其近親屬財(cái)產(chǎn)。
簽訂內(nèi)含“保證金”的虛高貸款合同
2016年12月份,朱先生與朋友做生意缺少啟動資金,通過認(rèn)識的中介“小胖子”找到了貸款中介柳全,準(zhǔn)備借款20萬元。柳全了解到朱先生個(gè)人信息、房產(chǎn)信息等資料后,認(rèn)為這個(gè)單子可以做,就將這個(gè)單子介紹給出資方楊明。楊明與妻子劉英經(jīng)營一家投資控股公司,楊明是總經(jīng)理負(fù)責(zé)開展業(yè)務(wù),張?zhí)m是公司渠道部經(jīng)理。該公司通過貸款中介獲得客戶來源,柳全就是楊明長期合作的一個(gè)。楊明審查了朱先生信息后,指使公司員工張?zhí)m出面作為出借人,由柳全操作具體借貸流程。
2017年1月4日,柳全向朱先生表示,借款20萬元可以,但是銀行走賬時(shí)要加上5萬元的“保證金”,借條上也要寫明借款25萬元。借款20萬元卻要寫25萬元的借條,朱先生一聽就有點(diǎn)猶豫了,柳全緊接著就說道:“現(xiàn)在都是這樣借錢的,不可能你要借多少就寫多少借條的。”“而且你放心,只要你按時(shí)還利息,到期本金就只要還20萬元?！敝煜壬庇谟缅X,就簽下了25萬元的借款合同。