“如果你不親身體驗(yàn)下，很難想象目前高凈值客戶，或者說(shuō)國(guó)內(nèi)富裕階層對(duì)海外資產(chǎn)配置的需求究竟有多大！”昨日，國(guó)內(nèi)一家知名信托公司副總在和《金證券》記者交流時(shí)，提到公司新設(shè)的境外理財(cái)部門，忍不住感嘆。
據(jù)了解，今年以來(lái)，非銀行金融機(jī)構(gòu)中——券商、基金、信托和私募，都在馬不停蹄拓展海外團(tuán)隊(duì)和業(yè)務(wù)。
從40%到80％
“我們最近經(jīng)常開玩笑說(shuō)，現(xiàn)在每三個(gè)高凈值客戶中，就會(huì)有一個(gè)主動(dòng)向我們?cè)儐?wèn)海外投資的情況。另外兩個(gè)，一個(gè)已經(jīng)投了國(guó)外一些資產(chǎn)，一個(gè)陷在A股里還沒出來(lái)?！碧峒澳壳案邇糁悼蛻魧?duì)海外資產(chǎn)配置的熱情，前述信托公司副總向《金證券》記者這樣描述。
據(jù)介紹，以前高凈值客戶也會(huì)做一些海外資產(chǎn)配置，但投資品種主要是房產(chǎn)。今年以來(lái)，非常明顯的一個(gè)變化是投資品種拓展到海外的一些基金產(chǎn)品、股權(quán)產(chǎn)品、甚至是文化藝術(shù)類產(chǎn)品上。
“就我們接觸的客戶情況看，不論是從客戶數(shù)量上，還是投資資產(chǎn)比例上，今年增長(zhǎng)非常迅速。拿1000萬(wàn)資產(chǎn)水平的客戶來(lái)說(shuō)，如果2005年只有40%做海外資產(chǎn)配置，那目前可能已經(jīng)達(dá)到了80％?！彼硎?。
《金證券》記者查閱公開資料看到，有機(jī)構(gòu)稱，截至2015年底，中國(guó)個(gè)人金融資產(chǎn)境外投資（跨境+離岸）占總體可投資金融資產(chǎn)的比例僅為4.8%，但預(yù)計(jì)到2020年，這個(gè)數(shù)字將上升到9.4%。
私募客戶“出走”
面對(duì)投資者的選擇，一幫金融機(jī)構(gòu)也迅速響應(yīng)，紛紛布局海外市場(chǎng)，爭(zhēng)搶這一蛋糕。
《金證券》記者注意到，非銀行金融機(jī)構(gòu)中，券商、基金、信托和私募的動(dòng)作最大。此外，個(gè)別第三方理財(cái)公司也在拓展海外投資業(yè)務(wù)。
中信證券內(nèi)部一位人士就告訴記者，他們現(xiàn)在在路演中就會(huì)直接和投資者談及“海外資產(chǎn)配置”?！霸瓉?lái)還是在小圈子中推介，但今年已經(jīng)成為很多券商財(cái)富管理部門公開力推的主題了，很多百萬(wàn)級(jí)別的客戶也開始加入到這個(gè)投資大軍中?！痹撊耸空f(shuō)。
記者注意到，就在上周，重慶信托的受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格獲得監(jiān)管層批復(fù)。這是今年以來(lái)第三家獲此業(yè)務(wù)資格的信托公司。此前兩家分別是英大信托和中糧信托。截至目前，68家信托公司已經(jīng)有17家獲得這一資格。而保守估計(jì)年內(nèi)至少還有5家正在準(zhǔn)備申請(qǐng)這一資格。
中科招商方面一位投資經(jīng)理則給了《金證券》記者另一個(gè)視角。他直言，過(guò)去7個(gè)月，國(guó)內(nèi)眾多知名私募表現(xiàn)不濟(jì)，導(dǎo)致很多高凈值老客戶失去耐心，“這些客戶的忠誠(chéng)度下降，很多退出后，抽調(diào)資金做海外資產(chǎn)配置，以防風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>
他評(píng)價(jià)，國(guó)內(nèi)高凈值客戶尋求海外資產(chǎn)配置的意識(shí)越來(lái)越強(qiáng)?！耙环矫娼o國(guó)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)新的業(yè)務(wù)，一方面也給國(guó)內(nèi)私募帶來(lái)很大的壓力?！保ń鹆晖韴?bào)）