近日，茅箭區(qū)人民法院一審宣判，因犯非法經(jīng)營(yíng)罪，吳某被判有期徒刑7年，并處罰金5萬(wàn)元；參與養(yǎng)卡的吳某妻子和姐姐分別被判處6年、5年有期徒刑，并處罰金。
一起賭博案牽出案值1.8億“養(yǎng)卡”案
今年2月初，湖北省十堰市茅箭公安分局在辦理一起賭博案時(shí)，一名參賭人員交代賭資來(lái)源時(shí)說(shuō)：“沒(méi)錢(qián)了，我就去刷信用卡，有專門(mén)‘養(yǎng)卡’的地方……”這立即引起辦案民警的注意。隨后，該局成立工作專班介入調(diào)查。
辦案民警發(fā)現(xiàn)，負(fù)責(zé)“養(yǎng)卡”的人是團(tuán)伙家族式作案。
暗中偵查結(jié)束后，2月6日，民警在犯罪嫌疑人吳某租住的朝陽(yáng)路一小區(qū)出租房?jī)?nèi)將其抓獲，當(dāng)場(chǎng)查獲267張信用卡、10臺(tái)POS機(jī)和用來(lái)登記賬目的賬簿、筆記本電腦、客戶資料、手機(jī)等贓物。隨后，民警又將共同作案的吳某妻子吳某某及其姐姐吳某女抓獲。
隨著3名犯罪嫌疑人的落網(wǎng)，以及民警對(duì)相關(guān)證據(jù)的查實(shí)和鎖定，這起案值高達(dá)1.8億元、利用POS機(jī)替人“養(yǎng)卡”、涉嫌非法經(jīng)營(yíng)的案件浮出水面。
為賺手續(xù)費(fèi)，一家三口替人“養(yǎng)卡”
30歲的男子吳某，是竹山縣人，租住在朝陽(yáng)路一小區(qū)。2014年，吳某辦理了某銀行的信用卡，急用錢(qián)時(shí)，他便會(huì)找人刷卡套現(xiàn)。
漸漸地，他發(fā)現(xiàn)刷信用卡“先用后還”很受年輕人青睞，而每張信用卡都有還款期限，到期不還款就會(huì)留下不良信用記錄，會(huì)導(dǎo)致信用額度降低，甚至不能再使用信用卡。為此，吳某動(dòng)起歪心思：如果持卡人到期無(wú)法還款，先行幫持卡人還款，再通過(guò)POS機(jī)將信用卡內(nèi)的錢(qián)非法套現(xiàn)，并按一定比例收取手續(xù)費(fèi)，持卡人能準(zhǔn)時(shí)還款，自己又能賺錢(qián)。
2015年1月，沒(méi)有實(shí)體店的吳某通過(guò)其它途徑申請(qǐng)辦理了多臺(tái)商家用的POS機(jī)，采用虛構(gòu)交易的方式為他人“養(yǎng)卡”，并按照虛構(gòu)的交易數(shù)額收取1%至2%的手續(xù)費(fèi)。
初嘗甜頭后，吳某將在家閑著無(wú)事的妻子吳某某也拉過(guò)來(lái)做。2016年6月，吳某的姐姐也加入，3人輪流利用多臺(tái)POS機(jī)為李某、胥某等數(shù)十人“養(yǎng)卡”。