隨著利率市場化改革的深入推進，目前絕大多數(shù)商業(yè)銀行的房貸利率已經(jīng)轉(zhuǎn)為以貸款市場報價利率（LPR）為基準(zhǔn)。對于那些在此之前購房的人來說，他們的房貸利率是否也能夠根據(jù)LPR進行調(diào)整呢？
首先需要說明的是，舊的房貸是否可以根據(jù)LPR調(diào)整，要根據(jù)當(dāng)初簽訂合同時約定的基準(zhǔn)利率來確定。如果合同中規(guī)定的是以基準(zhǔn)利率為基準(zhǔn)，則在市場利率變化時，銀行有義務(wù)對利率進行調(diào)整；如果合同中規(guī)定的是以固定利率為基準(zhǔn)，則在合同期內(nèi)利率不受市場變化的影響。
其次，如果舊合同中確實約定了基準(zhǔn)利率為LPR，那么銀行會根據(jù)LPR的變化對利率進行調(diào)整。但需要注意的是，即使是以LPR為基準(zhǔn)的貸款，銀行也有權(quán)在合同中約定一些浮動利率的上浮或下調(diào)幅度，以保障其收益不受過度波動的影響。
最后需要提醒的是，即使舊的房貸合同中沒有約定基準(zhǔn)利率為LPR，也不代表著房貸利率就永遠無法調(diào)整。在市場利率出現(xiàn)大幅波動時，銀行也有可能主動與客戶協(xié)商調(diào)整利率，以確保雙方的利益都能夠得到保障。
總之，舊的房貸是否可以根據(jù)LPR調(diào)整要根據(jù)合同約定來確定。不過，隨著利率市場化的深入推進，未來購買房屋的人們可以更加方便地享受到基于LPR的貸款利率調(diào)整服務(wù)。