近日，宜人貸及其高管在美遭到集體投訴，美國律師事務所Bronstein，Gewirtz &Grossman，LLC 在當?shù)貓蠹埳峡d廣告，提醒宜人貸的投資者，稱已代表在今年5月11日至8月24日期間購買宜人貸股票的投資者，對宜人貸及其高管提起集體訴訟。據(jù)該律所訴訟指出，宜人貸違反了美國聯(lián)邦證券法，包括宜人貸隱瞞了正遭遇越來越多的欺詐貸款行為的事實同時，該律師事務所指出，宜人貸違反了美國聯(lián)邦證券交易法案，要求宜人貸對投資者的損失做出賠償。宜人貸方面回應稱，這些訴狀中的指控“沒有任何依據(jù)”，公司正在積極準備應訴，維護公司的權益。宜人貸股票上周三大跌10.45%之后，周四繼續(xù)下挫15.32%，報收于20.40美元，兩日累計重挫24.16%。周五股票出現(xiàn)反彈，收盤漲7.16%，報21.86美元。

據(jù)證券時報報道，在美上市的宜人貸股價不僅上演了驚人的“V型反轉”，今年二季度更實現(xiàn)了超強盈利。從2016年2月中旬的3.35美元，到8月16日一度創(chuàng)下42.34美元的歷史新高，這個過程只用了半年時間。有業(yè)內(nèi)人士認為，宜人貸股價上漲如此迅猛可能是導致其被“盯上”的一大因素。該律所訴訟的目的在于拿回原告方投資在該公司股票上的虧損。

據(jù)上海青年報報道，此次宜人貸在美國被起訴的一個重要原因，被認為是近期中國監(jiān)管部門出臺的《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》可能對其造成重大影響。在該新政出臺當天，宜人貸在美國的股價應聲下跌22%。

據(jù)上海商報報道，易觀高級分析師李子川認為，隨著機構業(yè)務量的上升，貸款欺詐行為上升概率較大，這是客觀規(guī)律，無論對于傳統(tǒng)金融機構或者互聯(lián)網(wǎng)金融平臺都不可避免。蘇寧金融研究院高級研究員薛洪言指出，在當前的市場環(huán)境下，P2P屬于嚴監(jiān)管行業(yè)，宜人貸后續(xù)因政策性因素導致股價劇烈波動的概率仍然很大。長期看，監(jiān)管堅持“普惠金融”的定位，也會影響宜人貸的業(yè)務前景，市場空間想像力受限，打壓其長期估值水平。

在美遭遇集體訴訟 列數(shù)“三宗罪”

據(jù)上海商報報道，8月30日，美國律師事務所Bronstein，Gewirtz &Grossman、LLC 提醒宜人貸的投資者，稱已代表在2016年5月11日-8月24日期間購買宜人貸股票的投資者對宜人貸及其高管提起集體訴訟，指其發(fā)布虛假信息致投資者虧損。

而對于該律所的指控，宜人貸方面回應稱，“知悉2016年8月26日在美國加州中區(qū)聯(lián)邦地區(qū)法院針對我們公司提交的起訴狀，我們認為該起訴狀中的指控沒有任何依據(jù)，并準備積極應訴、維護公司的權益”。

據(jù)該律所訴訟指出，宜人貸違反了美國聯(lián)邦證券法，包括宜人貸隱瞞了正遭遇越來越多的欺詐貸款行為的事實；對于中國政府實施的新反欺詐監(jiān)管條例會對宜人貸業(yè)務造成負面影響，未如實指明等。

對于美國律師的訴訟，易觀高級分析師李子川認為，隨著機構業(yè)務量的上升，貸款欺詐行為上升概率較大，這是客觀規(guī)律，無論對于傳統(tǒng)金融機構或者互聯(lián)網(wǎng)金融平臺都不可避免，平臺通過固定周期財報所公布的逾期狀況即是對貸款欺詐行為上升較好的說明披露。

據(jù)虎嗅網(wǎng)報道，之前，在8月25日和26日，已有6家美國律所提出其正在調查宜人貸（和其特定的幾位高管）。第一家提出調查的是律所Law Offices of Howard G.Smith，其在自家官網(wǎng)稱宜人貸默許其平臺上欺詐的發(fā)生，以此為目地（artificially）增加其營業(yè)收入。

8月26日，律所GlancyProngay&Murray LLP（下稱“GPM”）發(fā)布公告稱已代表在5月11日到8月24日之間（注：該期間被稱為集體訴訟期）購買了宜人貸證券的個人和法人向加州中心地區(qū)法院（United States District Court, Central District of California）提交了起訴狀，其并稱上述投資者應在公告發(fā)出后的60天內(nèi)前往上述法院擔當首席原告。

律所Pomerantz Law Firm（下稱“Pomerantz”）在8月30日發(fā)布的公告中稱該集體訴訟的編號是16-cv-06506。

隨后，另外9家律所發(fā)布公告號召投資者聯(lián)系或聘請其律師咨詢?nèi)绾伪Ｕ献约旱暮戏嘁婊蛱峁┚€索。

GPM在其公告中稱集體訴訟的內(nèi)容是：在集體訴訟期宜人貸做出了重大錯誤（和/或有誤導性的）陳述，并且沒有披露影響公司業(yè)務、運營狀況和前景的重大負面事實。特別是，宜人貸在以下方面做出了錯誤的（和/或有誤導性）的陳述（和/或沒有披露）：

1、 宜人貸正在經(jīng)歷越來越多的來自借款人的欺詐性借款；

2、 中國政府為應對該行業(yè)的欺詐事件新近出臺的反欺詐監(jiān)管條例（注：此處指的應該是P2P監(jiān)管細則）可能對宜人貸的業(yè)績表現(xiàn)有負面影響；

3、 基于以上原因，宜人貸關于業(yè)務、運營狀況和前景的陳述是錯誤的、有誤導性的（和/或缺乏合理依據(jù)的）。

樹大招風 股價慘遭“滑鐵盧”

繼周三宜人貸股票大跌10.45%之后，該公司股票在周四繼續(xù)下挫15.32%，報收于20.40美元，兩日累計重挫了24.16%。據(jù)新京報報道，自8月24日監(jiān)管部門發(fā)布網(wǎng)貸新規(guī)以來，宜人貸股價已累計下跌23.37%，一周時間內(nèi)市值蒸發(fā)約4.3億美元。

據(jù)證券時報報道，在P2P行業(yè)監(jiān)管整體收緊、行業(yè)景氣度下滑的背景下，在美上市的宜人貸股價卻上演了驚人的“V型反轉”，今年二季度更實現(xiàn)了超強盈利。宜人貸此前公布的財報顯示，第二季度凈營收7.34億元人民幣，同比增長140%；凈利潤2.61億元人民幣，同比暴增226%。但相對于該公司股價的漲幅，兩倍的凈利潤增長都不算事兒。從2016年2月中旬的3.35美元，到8月16日一度創(chuàng)下42.34美元的歷史新高，這個過程只用了半年時間。有業(yè)內(nèi)人士認為，宜人貸股價上漲如此迅猛可能是導致其被“盯上”的一大因素。